⑴ 銀行突然多了100萬會不會查
如果銀行突然間多出個100萬那一定的會查得，因為他每個人存儲值多少錢都有顯示監控，存儲一百萬塊錢都得有記錄或者有監控報警直接顯示某某人支出了多少錢？存入多少錢？所以說銀行突然多一百萬一定會查的。
⑵ 銀行賬戶上突然多了100萬有關部門會調查嗎
會進行反洗錢調查
⑶ 突然有一天我的銀行賬戶里多了100萬，被我花了，要負刑事責任嗎
依照法理，一般只能追究不當得利的民事責任；如果無法償還，可能被追究刑事責任！
⑷ 山東臨沂一男子莫名「被貸款」100萬，這是怎麼操作的
小編個人認為是該銀行的工作人員和真正的貸款人員所勾結，利用彭先生的個人信息在其不知情的情況下辦理的貸款手續。
一.男子名下莫名多出100萬元貸款
山東臨沂的彭先生最近遇到了一件非常煩惱的事情，彭先生在去保險公司辦理貸款業務時，被查出徵信有問題，而遭到了拒絕，這讓彭先生感到非常的納悶，經過查詢之後彭先生發現，在短短半年的時間內，他的名下卻突然多出了在齊商村鎮銀行湯頭支行辦理的兩筆貸款共計100萬元。
第一筆貸款為50萬元，顯示是彭先生為一名叫李克美的女士做的擔保，第二筆貸款也為50萬元，貸款顯示人是彭先生自己，但是錢卻被銀行轉給了一位名叫高維松先生，這筆貸款已經出現了逾期，彭先生的個人徵信也因此成為了黑戶。
對於這兩個人彭先生則表示自己根本就不認識，媒體朋友們陪彭先生找到了李女士和高先生，他們也同樣表示和彭先生素不相識並且對此事不知情。
究竟是誰在利用彭先生的身份辦理貸款？又是如何通過貸款審批的呢？銀行的工作人員難道真的只是工作失誤么？這個案件確實存在著許多的疑點。
個人信息屬於我們的私密信息而且徵信問題也關乎到我們以後生活的各個方面，彭先生在毫不知情的情況下個人信息被盜用而且徵信也出現了問題這確實讓他非常的惱火，也希望相關部門能夠迅速做出調查給彭先生一個交代。
⑸ 山東臨沂一男子莫名「被貸款」100萬，不法分子究竟是怎麼操作的
山東臨沂的彭先生在申請貸款的時候被告知自己的個人徵信有問題沒辦法辦理，彭先生覺得有些莫名其妙，沒有誰比自己更清楚有沒有問題，可是經過查詢之後發現，在半年時間內，自己莫名其妙的辦理了兩筆貸款，貸款金額100萬。
被貸款的事情已經不是個案了，如果銀行內部沒有人操作的話，只能說明監管不嚴，兩筆貸款的造假背後究竟有沒有不法利益我們是不得而知，但是給當事人造成的影響卻是事實存在的。因此彭先生要求銀行嚴查並恢復自己的個人徵信也是合情合理的。
⑹ 一個人賬上突然多了100萬,這個錢是自己賺來的，算不算違法或被調查
正常收入憑什麼調查你？不違法如何來調查你？你多出100萬銀行也不會主動去告知任何單位與它人。只要是合法收入平安無事。
⑺ 賬戶上突然多了500萬是怎麼回事
若有疑問可以致電一卡通客服核實詳情。
請您登入招行主頁，點擊右邊「個人銀行大眾版」選擇一卡通，輸入卡號、查詢密碼登錄，點擊橫排菜單「賬戶管理」-「賬戶查詢」，根據提示查詢余額。如果您需要查詢交易明細，點擊「歷史交易查詢」或「當天交易查詢」，根據提示操作（若查詢的是外幣賬戶，請注意選擇對應的幣種）。【溫馨提示：①通過大眾版可查詢到交易記錄的具體時間；②通過大眾版只能查詢一卡通13個月以內的的交易明細，超過13個月之前的交易需要您本人帶一卡通和身份證件在我行任一網點查詢】
⑻ 如果一個銀行賬戶平時只有一兩萬，突然多了一百萬，銀行會查嗎
正常來說銀行不會細查，只會把你的這種情況上報，做一個備案，當然如果你是福布斯富豪榜上的或者胡潤富豪榜上的人，那麼卡里多了一千萬元，銀行連理你都懶得理你，就是按規定上報給央行而已，至於說查，你當銀行吃飽沒事做嗎？
如果你和我一樣，用著六位數的密碼保護著四位數的存款，那麼別說一千萬元了，就是一百萬元，都得好好調查調查你，因為的你收入與1000萬的資金不匹配。所以如果你是中產階級的話，如果你的賬戶突然多了這么一大筆錢，那麼銀行肯定是會細查你的，甚至可能會驚動警察。
拓展資料：
銀行解讀
我國銀行業資產規模、稅後利潤逐年不斷增長，如今中國銀行業所實現利潤佔全球銀行業總利潤的近三分之一。隨著我國銀行業規模發展迅速，但是利率市場化加快、內外競爭加劇、盈利增速下滑背景下，銀行金融機構等必須在業務結構、資源配置以及區域布局上均做出符合國家發展，市場發展的相應變化，才能不脫離國家社會發展的節奏。
而隨著銀行業競爭的不斷加劇，銀行業金融機構愈來愈重視對行業發展環境與市場需求的跟蹤研究，特別是對銀行業務發展環境和客戶需求趨勢變化的深入研究。
銀行是經營貨幣的企業，它的存在方便了社會資金的籌措與融通，它是金融機構裡面非常重要的一員。銀行吸收存款的方式，把社會上閑置的貨幣資金和小額貨幣節余集中起來，然後以貸款的形式借給需要補充貨幣的人去使用;從這里可以看出，銀行充當貸款人和借款人的中介。
銀行為商品生產者和商人辦理貨幣的收付、結算等業務，它又充當支付中介。因此銀行起信用中介作用並且與人們的生活息息相關。
⑼ 假如我發現自己的銀行卡上突然多了100萬元，我該怎麼辦
我會無視
過兩天再查查
不動就得了。。
20年還存著的話100W就是你的了
⑽ 山東臨沂一男子莫名「被貸款」100萬，相關機構有沒有責任
山東臨沂一男子莫名“被貸款”100萬彭某是山東臨沂人。去年11月，彭去保險公司申請貸款時，被告知個人徵信存在問題。經查詢，發現短短半年不見一分錢，突然商祺村鎮銀行湯頭支行又多了兩筆貸款，共計100萬元。首筆貸款50萬元，彭成為陌生人的擔保人；另外貸款也是50萬。貸款人是他自己，但銀行把錢轉給了另一個與此無關的人。
根據《中華人民共和國商業銀行法》第4條規定：“商業銀行以安全、流動性、效率為經營原則，實行自主經營、自我風險、自我融資、自我約束。”
1.貸款安全是商業銀行面臨的首要問題；
2.流動性是指能夠按預定期限收回貸款，或在不虧損的情況下迅速變現，以滿足客戶隨時提取存款的需要；
3.效率是銀行持續經營的基礎。
比如發放長期貸款，利率比短期貸款高，效益就好。但貸款期限越長，風險越大，安全性越低，流動性越弱。所以“三性”要和諧，這樣貸款才能不出問題。
對此，你怎麼看呢？