㈠ 這個是真的嗎【消費金融】XX，關於你貸款一案，已涉嫌惡意拖欠。我所擬向相關機關申請凍結當事人
你好，該信息並不意味著一定被起訴，但如果確實在網路借貸平台上有逾期行為，可以將其視為平台自動發出的催收函，不排除今後會被起訴，因此如果逾期屬實，盡快償還為宜。
㈡ 涉嫌惡意拖欠銀行貸款立案調查怎麼辦，有事嗎
如果是明知不能償還或不願償還而故意透支，可以認定為有非法佔有透支款的目的。根據《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，可按照刑法第196條定罪量刑。
《中華人民共和國刑法》第196條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額鉸大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產： (一)使用偽造的信用卡的； (二)使用作廢的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)惡意透支的。 前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。
㈢ 【消費金融】陳慶雲涉嫌惡意貸款,限制名下配偶、子並設置
㈣ 您已涉嫌惡意騙貸,現我方做出最後通告!近日將申請凍結您的資產賬戶劃扣全額欠
這是因為你的貸款長期沒有還款，而且不接催款的電話，所以給你的發了這樣的簡訊，說白了就是讓你盡快還款。
不還貸款。
不還貸款，貸款到期後遲遲拖欠不還；手頭緊張一直還不上；東躲西藏欠債不還，以上這些行為申請人都是要承擔一定的後果的！
1、個人徵信收到影響
欠錢不還需要繳納罰息還僅僅是第一步，之後申請人的個人徵信還會收到影響。我們都知道現在十分重視信用體系的建設，正在大力構建信用，各個地區、部門、領域的信用信息體系都在逐步落實之中，各項懲戒與激勵措施也都在不斷完善和提升，個人信用在日後的生活中將扮演著越來越重要的角色。
如果申請人還不上貸款，那麼在申請人的個人徵信報告上將留下信用「污點」，日後再想申請貸款、信用卡將處處受阻。另外，一些朋友認為找一些不上徵信的小貸公司辦理貸款不就好了，這樣自己的徵信別人也查詢不到，對於有這種想法的朋友，我想說想的太當然。
現在很多金融機構都接入了第三方徵信公司的數據，申請人在其他平台的借貸數據、購物數據、信用卡還款數據等等信息都能輕而易舉的被調取出來，一旦登上小貸公司的共享「黑名單」體系，那麼只要一家拒貸，家家都會拒貸，日後再想貸款就不可能了。
2、 受到頻繁的催收
貸款催收有三部曲：簡訊、電話、上門。前期欠款時，小貸公司的業務員會通過簡訊或電話的形式好心提醒你：應該還錢了。但是到了後期，如果小貸公司一再提醒你、催促你還錢，申請人仍然無動於衷，那麼他們可能會採取簡訊群發的形式，讓申請人的親朋好友都知道你在外面借了錢並且始終未還，讓申請人的聲譽受到損害。
另外，在貸款時有些小貸公司會讓借款人在填寫貸款資料時至少填寫幾個關系比較親近的聯系人，比如申請人的父母、親屬、朋友、同事等，有些需要申請人授權讀取手機通訊錄和運營商網上營業廳的通信記錄。當申請人還不上錢時不但你有可能會遭到「電話轟炸」，就連申請人身邊的家人朋友也有可能會收到騷擾，這將嚴重擾亂你和你家人的生活。
3. 產生罰息和違約金
無論申請人是在哪家申請的小額貸款，都會與借款機構簽訂相應的借款合同，既然簽訂了合同，當然要按照合同辦事，履行自己的還款義務。一旦合同到期後，申請人欠錢不還，那麼首先申請人遭遇到的就是罰息，並且有些機構還會按照合同內容收取一定的違約金，如果申請人還是一直都不還錢的話，那麼隨著時間的推移，申請人的罰息將越來越多，日後申請人還款的壓力也會越來越大！
除此之外，如果申請人還是不還錢，那麼催收人員有可能會上門進行催收，到你工作的公司進行討債，這樣一來申請人的工作飯碗有可能不保，得不償失！
另外，如果催收時申請人的態度十分惡劣，做出一些辱罵毆打催收員等無賴的行為，那麼你就斷送了與小貸公司之間商量的餘地，將自己逼近了死胡同！所以欠錢不還時申請人也要擺正自己的態度，積極與小貸公司協商解決問題，這樣還有可能獲得寬限期。
4. 受到法院起訴
經過一系列的催收活動後，如果金融機構發現始終催收無果，那麼他們可能會到法院提起訴訟，採用法律手段來討回貸款，在這期間申請人可能會收到法院發出的催款函、執行文書等，一旦法院宣判完畢，那麼即使申請人不願意，也必須要執行還款裁決，否則法院會查詢申請人的財產，或對其進行凍結扣押、或依法查封、或進行拍賣，總之，會用申請人所有的財產來償還欠款。
5. 情節嚴重可能坐牢
通常來說，欠錢不還這類事情屬於民事糾紛，但如果在法院執行判決下達後，借款人拒不執行裁決，堅決抵死不認，充當老賴，那就另當別論了，法院會追究刑事，情節嚴重的很有可能會坐牢，如果事情演變到這個地步，那就悲劇了。
不過總得來說，只有惡意欠款才可能要承擔刑事責任，一般非惡意欠款是不會涉及到坐牢這個程度的。不過，對於借款人來說，欠錢不還不但對自己沒有好處，而且還會連累到自己的家人朋友，實在是一件不值得的是，作為借款人還是按照自己的經濟收入與還款能力去借錢吧。
㈤ 請問銀行貸款賬戶可以凍結嗎請專業人士回答。
有權凍結的。商業貸款分設商品流轉貸款戶、臨時貸款戶、大修理貸款戶、農副產品預購定金貸款戶等。農業貸款分設農業生產費用貸款戶、專業戶貸款戶等。
此外，還設立了逾期貸款戶、積壓物資貸款戶、擠占挪用流動資金貸款戶等。貸款帳戶分別設置，以嚴格的信貸紀律加強對信貸資金的監督和管理。
(5)涉惡貸款賬戶監擴展閱讀
銀行對各企業單位專設的、用以記載和反映各種貸款增減變化的帳戶。該帳戶根據貸款單位所屬的經濟成份、行業及其貸款的用途來分別設置。如專業銀行對工業貸款分設有國營工 (商)業企業貸款戶、集體工 (商) 業企業貸款戶等。
在國營工業企業中又有輕工業貸款戶、化學工業貸款戶、電子工業貸款戶等；在各部門的貸款戶中，又分有流動資金貸款戶、大修理貸款戶、結算代款戶等。
㈥ 涉惡人員拘留兩個月出來了銀行可以貸款么
如果有負面影響的話，是不能夠貸款的。現在首先貸款要有貸款的抵押憑證。任何一個人貸款都是要走很多程序的。
㈦ 有公安局的發信息說有貸款賬戶需要注銷是什麼意思 是啊
你得把相關信息截圖發上來，這樣不好回答。
不過我個人懷疑有詐騙嫌疑，注意資金安全。
㈧ 網貸銀行卡號填錯了！客服說貸款資金被銀監會凍結了，要交保證金才能解凍，是真的嗎
嘿嘿，我先要了他們營業執照，工作者，域名，app備案查詢，反嚇他們，再通過企業查詢，營業執照官網查詢，以及查詢金融許可證，我發現一個貸款機構發不出金融許可證，他說什麼是上海公司，電話都是雲南的私人電話，說什麼是外包企業，拿不出金融許可證，再報警備個案，以免遇到真的有法律糾紛，而且域名都是沒備案的海外伺服器。首先，你銀行卡幾個數字對著填會錯嗎，和你名字不對銀行卡能提交嗎，仔細想一下，對方app壓根沒驗證你的銀行卡，正規驗證都會通過銀行發驗證碼來的，再細究一下客服QQ都是0Q齡，說做了幾年才0Q齡？再者可以致電銀監會處理，銀監會沒資格控制你的資金，只能管理銀行和貸款機構，卡號和名字對不上也是銀行風險機制處理的，好像會臨時凍結你的轉載卡號，24小時可解開，資金他們又不會出，而且要凍結也是凍結他們的。加上app有好多bug，身為一個程序員真的看不下去這些bug。
總結就是
沒有金融許可證
銀監會沒資格凍結資金
客服QQ都是新注冊的或者買的那些刷出來的Q齡一般為0
要求手拿工作者就說什麼不尊重人，你要求我手拿身份證不一樣嗎
電話歸屬地與企業對不上
正規貸款機構一般是座機打的，不會用私人電話
正規貸款機構填寫銀行卡需要驗證的，會通過銀行發簡訊驗證
什麼亂七八糟的銀監會文件看著都假，騙貸是騙到了，而不是沒騙到。
威脅你說什麼法務部打電話給相關地區公安，一聽就假，大不了自己先下手為強，公安叫你別管就別管，到時候真的話也可以找公安負責
一般審核慢，給你造成正規機構的錯覺，但是百分百通過
APP簡陋，而且伺服器差，卡頓，我最後還推銷波了伺服器給他們，嘿嘿
拿著他發你的銀監會文件咨詢下，不要急的打款
而且對方一般是個男客服，這在女客服當道的時代很少
對方服務態度惡劣，正規貸款機構服務態度都很好的，催收也不會惡意騷擾，他壓根沒要你的徵信信息，怎麼對你徵信影響呢
你問他們要銀監會賬戶，自己查對方收款人歸屬地，都可以通過銀行查到的，不要打給他們，自己查是不是銀監會的，一般他們會避開這個話題，一個勁威脅你。
㈨ 關於你涉嫌惡意拖欠閃電貸貸款一案即將上報司法部門後續將凍結你名下所有銀行卡，是真的嗎多久會被凍結
這個是發信息嚇唬你的，目的就是敦促你及時還款，對方沒有凍結你銀行卡的權利，除非走正常的訴訟程序，法院判決後對方勝訴了在對方申請強制執行的階段才會凍結你的相關銀行卡資產。
1.網貸寫錯銀行卡貸款公司說因為銀行卡寫錯了錢被銀行監管局凍結了，需要交認證金解凍貸款金額。這個是一個騙局，他們會借著資金被凍結的理由騙取你們的認證金，他們肯定會說錢已經下款給你了，錢給銀行監管局凍結了，你不交認證金拿不到錢也是要還貸款的，這些都是假的！他們會那這種圖片來偽造，讓你們覺得是真的一樣，其實也是假的，銀行監管局沒有凍結資金的權利，能凍結資金的有司法部門和公安局和法院還有銀行才有權利。
2.法院、檢察、公安、海關、安全、稅務等有權機關，在法律授權的情況下，按法定程序可以凍結單位或個人賬戶，其他任何部門在任何情況下都無權凍結別人的賬戶，包括銀行。
3.但有一種情況例外：如果某銀行貸款合同內有約定，逾期超過一定期限沒有及時還款的，那麼銀行有權利凍結客戶在這個銀行的存款賬戶。注意，這僅僅是在有合同約定的情況下成立，並且銀行無權凍結用戶在其他銀行開設的存款賬戶。這種情況一般存在於公司企業、大客戶之間，一般的借款人不需要擔心。
拓展資料：什麼情況下銀行卡會被凍結？
借款人的貸款逾期，被放款方訴至法院，有2種情況會導致借款人的銀行卡被凍結。
1、法院收到了財產保全申請
為了避免借款人轉移資產，放款方可以在發起訴訟的同時，向人民法院申請財產保全，對債務人的財產採取強制性措施，最大限度地保證自己的的利益。這時候法院就可以向銀行下達凍結銀行卡的通知。
2、法院強制執行判決
借款人敗訴後，沒有按時履行還款義務。此時，債權方有權向法院申請強制執行，法院可以要求相關銀行凍結當事人的存款賬戶，銀行也有義務配合法院執行判決。
並非所有的逾期行為都會導致銀行卡被凍結，因此大家無需過度擔心，即便已經逾期了
及時與放款機構溝通、協商就能將不良影響降到最低。
㈩ 我辦理貸款時被告知我名下賬戶涉嫌反洗錢高風險是怎麼回事
這個問題造成的原因比較復雜。首先，這個反洗錢調查范圍是你名下所有的銀行賬戶，你其中的某個或者某幾個賬戶有洗錢嫌疑，故被人民銀行的反洗錢系統識別並列入高風險等級。
你仔細想想有沒有下列情況吧（涉及范圍太多，我大概說下我能想到的也是常見的）
1、賬戶平常資金進出較小，突然某些時段有大額資金進出或者大額資金進出頻繁。
2、賬戶資金進出固定且金額在敏感區間，如經常不斷進入49900元這類金額，然後也不斷出去49900元這類金額。（整數進整數出）
3、賬戶資金進出頻繁且大額還不過夜，賬戶大額資金進入後馬上就轉出，不過夜。
4、你的賬戶交易對手有涉案賬戶且與你賬戶的資金往來比較多。
5、你的賬戶真的涉及洗錢、賭博、電信詐騙之類的，被立案偵查過。
賬戶被列為高風險不代表一定涉及洗錢，不過你的賬戶流水肯定是有問題的