1. 為什麼嚴禁銀行員工個人卡(賬)與客戶賬戶發生資金往來
為了幫助銀行員工樹立良好的職業操守，健全銀行業金融機構案防長效機制。
不斷提高從業人員職業操守，樹立忠誠廉潔、勤勉盡責、秉公辦事的理念，對於銀行業金融機構的穩健經營和國民經濟的健康發展有著重要意義。同時，道德風險意識的增強和職業操守的提高，也是對銀行業金融機構和從業人員自身的保護。
作為天天和錢打交道的銀行從業人員，確實更需要過硬的思想素質和更嚴厲的職業准則。記者了解到，為做好《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》落實工作，不僅上海銀監局進一步細化了指引內容，要求銀行業做到「四個禁止，一個公開」，而且各家金融機構還摸索創新了諸多行之有效的管人之法。
(1)貸款資金流入銀行員工賬戶擴展閱讀
嚴格禁止的行為
禁止銀行員工個人卡（賬）與企業、客戶賬戶發生資金往來；
禁止銀行員工從事與本機構有利害關系的第二職業，或違反規定單獨或合夥承包辦企業；
禁止銀行員工有虛假授權、虛假對賬、虛假查庫等。
同時，還要求銀行將《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的內容在營業場所向客戶公開，自覺接受社會監督。
2. 銀行監管貸款資金流向，銀行放款給第三方再轉回個人賬戶後建議如何操作為妥
透露實情，你的錢如果轉出本省，當地的銀監局是不會費勁去查的，建議你按照貸款用途轉入收款方，收款人可以分批轉入你多個朋友親戚賬戶，但是不要轉入100萬就正好轉出100萬，可以轉90萬，然後取10萬現金給你，最好有零頭，永別轉款回自己賬戶，可以從親戚朋友賬戶取現金或者就用他們的賬戶，我覺得你應該明白吧
3. 貸款資金嚴禁流入同名賬戶是什麼意思
貸款資金嚴禁流入同名賬戶是貸款資金不能轉賬給公司其他賬戶，只能用於對外支付。這個監管政策指的是：要求銀行業金融機構加強消費貸款用途管控，從貸款全流程各環節加強用途真實性審查，確保用途與合同約定一致，嚴禁資金流入股市、債市、金市、期市，嚴禁資金用於購買銀行理財、信託計劃，嚴禁資金用於民間借貸、P2P等。所以，管控的是這一類賬戶。
拓展資料：
1、《關於進一步規范個人消費貸款有關問題的通知》明確要求，銀行機構加強個人消費貸款用途管控，確保用途與合同約定一致，嚴禁貸款資金違規流入股市、樓市以及其他投資性領域，主要重申了四大禁止性領域：一是嚴禁用於支付購房首付款或償還首付款借貸資金；二是嚴禁流入股市、債市、金市、期市等交易市場；三是嚴禁用於購買銀行理財、信託計劃以及其他各類資產管理產品；四是嚴禁用於民間借貸、P2P網路借貸以及其他禁止性領域等。
2、《關於進一步規范個人消費貸款有關問題的通知》還根據當前個人消費貸款業務開展過程中存在的問題，重申了相關業務合規底線：一是不得發放無指定用途個人消費類貸款；二是不得以未解除抵押的房產抵押發放個人消費貸款；三是不得對無償還能力的客戶發放消費貸款；四是不得將授信審查、風險控制等核心業務外包；五是不得與無放貸業務資質的機構共同出資放貸或為其提供資金放貸；六是不得接受無擔保資質的第三方機構增信及變相增信。
3、浙江銀保監局稱，個人消費貸款業務直接面向個人，消費者權益保護尤為重要。《通知》明確要求銀行機構做到六個「不得」：一是不得濫用客戶隱私信息和非法買賣、泄漏客戶信息；二是不得通過盲呼等方式向不特定客戶電話營銷；三是不得對明確表示不願被打擾的客戶再次電話營銷；四是不得違規搭售；五是不得對與債務無關的第三人催收；六是不得採用暴力恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等不當行為催收。
4. 客戶有一筆貸款，要轉到我公司對公賬戶上，再讓我公司用私人賬戶轉到他私人賬戶，有什麼風險
銀行對客戶發放貸款必須遵循銀監會的「三個辦法一個指引」的管理要求（對於這個名詞解釋請網路），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受託支付達到交易對手賬戶，由於借款人缺少資金，但沒有實質交易，就通過這種方法將資金打到商定好的賬戶，然後再讓資金在「體外」循環一圈再回到借款人賬戶，為什麼要這么麻煩？是為了逃避監管，因為在同一銀行內很容易檢測資金流向，如果在不同銀行流動就無法監測資金流向。對於你方企業沒有什麼擔心的，。
5. 貸款資金嚴禁流入同名賬戶是什麼意思
這個監管政策指的是：要求銀行業金融機構加強消費貸款用途管控，從貸款全流程各環節加強用途真實性審查，確保用途與合同約定一致，嚴禁資金流入股市、債市、金市、期市，嚴禁資金用於購買銀行理財、信託計劃，嚴禁資金用於民間借貸、P2P等。所以，管控的是這一類賬戶。
6. 貸款資金轉入內部員工賬戶違反什麼規定
銀行要遵守相應的法規等制度，要堅持「誰的錢進誰的賬，由誰支配」的原則，貸款資金屬客戶的貸款，應該轉入客戶賬戶，否則就違反了金融相關規章制度，如商業銀行法、貸款通則等。
7. 做銀行貸款流水賬，進賬必須是公司賬戶嗎如果是私人賬戶轉進的，但備注是工資，這種流水銀行批嗎
不行的，銀行所認可的工資收入後面是代發。別的不行了，你備注了工資也不被認可的。
8. 朋友貸款十萬嗯直接轉賬給我賬戶上銀行查出資金走向有問題是什麼原因
你好！你朋友借貸款的話。首先這個貸款肯定是先到他的賬戶上，然後他又轉到你賬戶上的。
資金走向不會有什麼問題，因為錢已經到他賬戶了，他有權利支配，但是貸款也得他來還，因為它是直接貸款人。
9. 關於銀行貸款資金迴流問題，我在銀行以消費為由貸款一筆，受託支付收款人為我的朋友，放款後我朋友賬戶收
從正常業務應該算。如果把朋友剩的1000元轉到你其他銀行個人賬戶，這樣就徹底脫離貸款資金迴流的關系。