當前位置:首頁 » 放款流程 » 貸款賬戶轉移
擴展閱讀
貸款借10萬利息多少 2022-01-05 22:38:32

貸款賬戶轉移

發布時間: 2021-04-22 23:46:37

Ⅰ 欠貸款者轉移財產轉到別人賬戶會有什麼意思

很難不被發現。
案例分析
被告人林某與其前妻孫某因財產權屬糾紛訴至北京市崇文區人民法院。在案件審理過程中,原告孫某向法院申請對被告林某的財產進行訴訟保全,並提供了相應擔保。崇文區法院審查後作出裁定,向申銀萬國證券股份有限公司送達查封裁定和協助執行通知,要求申銀萬國證券股份有限公司凍結林某在其股票賬戶內的存款60萬元。該案件一審判決作出後,林某不服提起上訴,北京市第二中級人民法院於終審判決維持原判。義務人林某沒有按期履行生效判決,原審原告孫某向法院申請執行。崇文區法院執行庭在對被告林某的財產進行執行時發現被凍結的60萬元竟然不翼而飛了。
經調查,申銀萬國證券有限公司證明林某在得知自己的賬戶已經被凍結的情況下,採用「內劃」的手段,即把含上述60萬元在內的140餘萬元轉移至同在該證券公司的其姐的賬戶內,後又通過林某設在工商銀行的賬戶將此款提走。
法院執行庭當即向北京市公安局崇文分局報了案,並作出裁定,由對此負有責任的申銀萬國證券股份有限公司在損失范圍內承擔賠償責任。崇文區公安分局將犯罪嫌疑人林某抓獲後刑事拘留,並報經崇文區人民檢察院批准將其逮捕。
之後,北京市崇文區人民檢察院於2004年2月23日以非法處置凍結財產罪向法院提起公訴。非法處置凍結財產罪是非法處置查封、扣押、凍結的財產罪的分罪名。根據我國《刑法》第314條的規定,非法處置查封、扣押、凍結的財產罪是指隱藏、轉移、變賣、故意毀損已被司法機關查封、扣押、凍結的財產,情節嚴重的犯罪行為。該犯罪應當處3年以下有期徒刑、拘役或者罰金。
如前所述,我國《刑法》第313條、第314條、民事訴訟法第92-99條、第102條分別對在訴訟過程中的擅自藏匿、轉移財產的行為的情形、後果進行了規定,它們有效地防範了當事人為了逃避債務而隱匿和轉移財產的行為的發生,保障了正常的司法程序的運行。
二、現行法律規定
《中華人民共和國民事訴訟法》(簡稱:民訴法)第一百零二條第(三)項規定:隱藏、轉移、變賣、毀損已被查封、扣押的財產,或者已被清點並責令其保管的財產,轉移已被凍結的財產的,人民法院對違反此規定的單位,可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留,構成犯罪的依法追究刑事責任。針對強制執行環節,《最高人民法院關於人民法院執行工作若干問題的規定(試行)》第44條規定「被執行人或其他人擅自處分已被查封、扣押、凍結財產的,人民法院有權責令責任人限期追回財產或承擔相應的賠償責任。」除此之外,處罰最為最嚴厲的《中華人民共和國刑法》第三百一十三條規定「對人民法院判決、裁定有能力執行而拒不執行情節嚴重的,處三年以下有期徒刑、拘役或者罰金。」
與之相應,《最高人民法院拒不執行判決、裁定案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第一款第(一)項規定「在發出執行通知書以後,隱藏、轉移、變賣、毀損已被依法查封、扣押、或者已被清點並責令其保管的財產,轉移已被凍結的財產,致使判決、裁定無法執行的。根據上述規定,擅自處分已被人民法院查封、扣押、凍結財產的,對責任人除應承擔民事制裁或追究刑事責任外,還應承擔相應的賠償責任」,可見擅自處分(非法處置)的前提均應是在接到執行通知書,且明知被處分的財產是被人民法院依法查封、扣押、凍結的,不管責任人的本意是什麼,只要具備上述兩個條件,即構成

Ⅱ 貸款出來的錢可以轉到別人賬戶上用於買房嗎

貸款出來的錢是不可以轉到別人賬戶上用於買房的,貸款的錢是需要根據合同約定的用途來使用的,個人貸款用途應符合法律法規規定和國家有關政策,其貸款人不得發放無指定用途的個人貸款。

根據《個人貸款管理暫行辦法》第七條 個人貸款用途應符合法律法規規定和國家有關政策,貸款人不得發放無指定用途的個人貸款。貸款人應加強貸款資金支付管理,有效防範個人貸款業務風險。

(2)貸款賬戶轉移擴展閱讀:

《個人貸款管理暫行辦法》第二十四條 借款合同應符合《中華人民共和國合同法》的規定,明確約定各方當事人的誠信承諾和貸款資金的用途、支付對象(范圍)、支付金額、支付條件、支付方式等。借款合同應設立相關條款,明確借款人不履行合同或怠於履行合同時應當承擔的違約責任。

第三十四條 採用借款人自主支付的,貸款人應與借款人在借款合同中事先約定,要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。貸款人應當通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式,核查貸款支付是否符合約定用途。

Ⅲ 不小心動用銀行貸款轉入證券賬戶

不管是貸款還是自有資金,轉入證券賬戶後,可以立即轉出,沒有影響。交易日的9點到16點之間可以進行銀證轉賬。

Ⅳ 你好,請問朋友的貸款轉到我賬戶上過下賬馬上轉走我要不要承擔什麼責任

最好能寫個免責聲明,這樣是最保險的,在你賬戶過賬,估計是貸款放款只能打到上下游企業,也相當於騙貸不是真實款項用途,謹慎點總歸沒有錯誤,大概就是這樣,請採納,謝謝

Ⅳ 貸款直接轉到帳號上嗎

是的,我找別人辦過,到賬很快,網上騙子很多,你要小心。

Ⅵ 朋友公司銀行貸款,銀行放款到我公司賬戶,隨即轉出到個人帳戶可以嗎怎樣做更合理呢自主支付

不可以。

銀行貸款是授托支付的。

必須把所貸款項專款專用,指定打到你的上游供應商的。

Ⅶ 貸款賬戶可以取錢或者轉移資金嗎

當然,貸款帳戶只是你的一個普通儲蓄帳戶,只不過你跟銀行簽定了一個協議,他有權利每月從你的這個帳號上扣取一定的金額。其他沒有什麼不同.

Ⅷ 公司向個人貸款,貸款轉入個人賬戶可以嗎

當然可以,只不過貸款合同需要寫明是貸款人指定的賬戶。

Ⅸ 貸款出來的錢可以轉到別人賬戶上用於買房嗎

如果申請貸款時註明用途是購房,貸款可以因買房而轉到出售方的賬戶上;但如果轉到別人賬戶上借款給別人買房,則是改變了貸款用途,是不可以的。
《合同法》第二百零三條 借款使用的限制
借款人未按照約定的借款用途使用借款的,貸款人可以停止發放借款、提前收回借款或者解除合同。

Ⅹ 原來賬號給別人了 上面的貸款信息能不能轉移到新賬號上面

不要貸款了。