① 流動資金貸款需求量測算需要考慮哪些內容
流動資金貸款需求量測算需要考慮的內容：
1、估算借款人營運資金量
借款人營運資金量影響因素主要包括現金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：
營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數
其中：營運資金周轉次數＝360/（存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數）
2、估算新增流動資金貸款額度
將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。
新增流動資金貸款額度=營運資金量－借款人自有資金－現有流動資金貸款－其他渠道提供的營運資金
3、需要考慮的其他因素
（1）各銀行業金融機構應根據實際情況和未來發展情況（如借款人所屬行業、規模、發展階段、談判地位等）分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數，並可考慮一定的保險系數。
（2）對集團關聯客戶，可採用合並報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合並報表范圍內的成員企業流動資金貸款總和不能超過估算值。
（3）對小企業融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
（4）對季節性生產借款人，可按每年的連續生產時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款周期合理確定。
② 如何利用銀監會流動資金需求量測算表做貸款報表
流動資金測算本身就是為了確保資金用途，不是讓你倒套的
如果你算出來客戶沒有貸款需求，你還修改報表使它符合要求？如果出了事，這都是你的責任哦！
③ 流動資金貸款需求測算表負數表示什麼意思
流動資金貸款需求量測算是指，根據企業生產經營的特點，科學合理地測定企業流動資金佔用額，並以此為基礎，確定不同時期流動資金貸款的合理需求額，以提高資金使用效率，確保資金合理使用。流動資金貸款需求量應給予借款人日常生產經營所需營運資金與現有流動資金的差額（即流動資金缺口）確定。這是我在網路上找的，具體的我也不明白，你可以到專業的網站問問，融道網就不錯。
④ 流動資金貸款量測算問題
個人認為，銀監會出台的流動資金貸款需求量測算公式，完全是建立在理想企業財務報表基礎上的，也就是除了公式中所考慮到的存貨、應收賬款、預收賬款、應付賬款、預付賬款科目，其他的流動項目如貨幣資金、應收票據、其他應收、應付票據、其他應付、應付薪酬、應付稅金等在報表中佔比極少，而在現實的報表中往往是這些不考慮的科目佔比較大，因此完全按照銀監會公司測算出的需求量與實際差距較大。所以測算時如果考慮非公式中科目，還要通盤考慮。
⑤ 求銀行貸款流動資金貸款需求量測算表格謝謝
流動資金貸款需求量測算參考計算表
引入數據 上年度銷售收入 4872.24
上年度銷售利潤 776.35
上年度銷售利潤率 15.93%
預計銷售收入年增長率 95%
營運資金周轉次數 2.85 營運資金周轉次數＝360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數－應付賬款周轉天數＋預付賬款周轉天數－預收賬款周轉天數)
營運資金量＝上年度銷售收入×（1－上年度銷售利潤率）×（1＋預計銷售收入年增長率）/營運資金周轉次數
營運資金量 2803.76
借款人自有資金 231.40
現有流動資金貸款 2310.00
其他渠道提供的營運資金 0.00
新增流動資金貸款額度 262.36
手工錄入 期初應收賬款 614.04
期末應收賬款 956.23
期初預收賬款 0
期末預收賬款 0
期初預付賬款 345.59
期末預付賬款 226.43 註：綠色需填入數據
期初應付賬款 61.48
期末應付賬款 110.73
期初存貨 547.11
期末存貨 602.61
上年度銷售收入 4872.24
上年度銷售利潤 776.35
預計銷售收入年增長率 95.00%
銷售成本 4079.94
應收賬款周轉次數 6.21 應收賬款周轉次數＝銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數 #DIV/0! 預收賬款周轉次數＝銷售收入/平均預收賬款余額
存貨周轉次數 7.10 存貨周轉次數＝銷售成本/平均存貨余額
預付賬款周轉次數 14.27 預付賬款周轉次數＝銷售成本/平均預付賬款余額
應付賬款周轉次數 47.38 應付賬款周轉次數＝銷售成本/平均應付賬款余額
存貨周轉天數 50.72 周轉天數=360/周轉次數
應收賬款周轉天數 58.01
應付賬款周轉天數 7.60
預付賬款周轉天數 25.24
預收賬款周轉天數 0.00
製表人： 胡寶棟
日期： 2010年9月10日
2010年 2009年 2008年 2010年 2009年 2008年
流動資產合計 流動負債合計
貨幣資金 短期借款
應收票據 應付票據
應收賬款 應付賬款
預付賬款 預收賬款
其他應收款 其他應付款
存貨 長期借款
待攤費用 長期應付款
長期投資 長期負債合計
固定資產凈值 負債合計
在建工程 所有者權益合計
固定資產合計 實收資本
無形資產 資本公積
遞延資產 盈餘公積
資產總計 法定公益金
主營業務收入 營業費用
主營業務成本 管理費用
主營業務利潤 財務費用
營業利潤 凈利潤
利潤總額 或有負債
不可變更，自動求值
變現能力比率（短期償債能力分析-流動比率）： 負債比率（長期償債能力分析-杠桿比率）：
流動比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 資產負債率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
速動比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 負債與所有者權益比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
保守速動比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 負債與有形資產比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
現金比率 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 利息保障倍數 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
資產管理比率（營運能力分析-效率比例）： 盈利能力比率（盈利能力分析-盈利比率）：
營業周期（天） 265.00 #DIV/0! #VALUE! 銷售毛利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存貨周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 營業利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存貨周轉天數（天） 150.00 #DIV/0! #VALUE! 銷售凈利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
應收賬款周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 稅前利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
應收賬款周轉天數（天） 115.00 #DIV/0! #VALUE! 凈利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流動資產周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 資產凈利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
總資產周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 成本費用利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
固定資產周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 權益報酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
資產報酬率（%） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! 營運資金（萬元） 0.00 0.00 0.00
貸後數值
應收賬款占流動資產比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 銀行負債占總負債比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
存貨占流動資產比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 凈資產利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
流動資產占總資產比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 總資產利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
長期投資占總資產比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 資本利潤率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
應付賬款占流動負債比率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 長期負債率（%） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!
應付賬款周轉天數（天） 60.00 #DIV/0! #DIV/0! 預計銷售收入年增長率Rp（%） 10.00% 30.00% 30.00%
應付帳轉周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! m最後一個完整年報距貸款預計發放月份數） 0
預收賬款周轉天數（天） 90.00 #DIV/0! #DIV/0! (1+Rp)(12+m) 3.14
預收賬款周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 公式一：營運資金量W #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
預付賬款周轉天數（天） 77.00 #DIV/0! #VALUE! 公式二：W={S×(1-M)×(1+Rp)(12+m)}/Tw #DIV/0!
預付賬款周轉率（次） #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
營運資金周轉次數Tw（次） 1.88 #DIV/0! #VALUE! 借款人自有資金（銀行存款） 0
現有貸款（人民幣） 0
新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金= #DIV/0! 現有貸款（美元摺合人民幣）
其他渠道提供的營運資金 0
經營活動產生的現金流入
經營活動產生的現金流出
經營活動產生的現金流量凈額
投資活動產生的現金流入
投資活動產生的現金流出
投資活動產生的現金流量凈額
籌資活動產生的現金流入
籌資活動產生的現金流出
籌資活動產生的現金流量凈額
現金及現金等價物凈增加額
⑥ 流動資金貸款管理辦法中的資金測算怎麼做
流 貸 公 式
流動資金營運資金量 =上年度銷售收入*（1-上年度銷售利潤率）*（1+預計銷售收入增長率〕/營運資金周轉次數｝
營運資金周轉次數=360/(存貨周轉天數+應收賬款周轉天數-應付賬款周轉天數+預付賬款周轉天數-預收賬款周轉天數)
周轉天數=360/周轉次數
存貨周轉次數=銷售成本/平均存貨余額
應收賬款周轉次數=銷售收入/平均應收賬款余額
應付賬款周轉次數=銷售成本/平均應付賬款余額
預付賬款周轉次數=銷售成本/平均預付賬款余額
預收賬款周轉次數=銷售收入/平均預收賬款余額
新增流貸=營運資金量-借款人自有資金-現有流貸-其他渠道提供的營運資金（其他應付-其他應收）
⑦ 流動資金貸款需求量測算表： 我很想知道企業在銀行授信需要企業提供的報表最應該注意哪些指標。謝謝大家。
確實很復雜，銀行自己很多人都不懂，別說你了。
我懂，可惜看不到你的報表沒辦發幫你解決，不過可以提供幾種參考：
1、你想做其他用途，未分配利潤大，可以放入其他應收款，出借給關聯方，但必須解釋原因，分紅要交稅，而關聯交易可不交；
2、因為上下游結算方式轉變導致資金需求缺口，如被下游占款時間拖長，或者上游要求預付款貨減少賒銷期。
3、臨時性訂單激增，季節性銷售旺季，可採用臨時性資金需求，如3-5個月，可不受資金需秋測算限制，但必須提供訂單給銀行證明。
⑧ 流動資金貸款額度 誰可以做一個Excel的公式
描述了一大堆專業術語，沒有發現任何excel的東東
在excel應用者來說更喜歡看到單元格，行號列號的問題
你的公式其實很簡單，就是一些簡單的四則運算而已，只是你的描述不具有操作性。
呵呵……樓下的幫幫他吧