⑴ 銀行監管貸款資金流向，銀行放款給第三方再轉回個人賬戶後建議如何操作為妥
透露實情，你的錢如果轉出本省，當地的銀監局是不會費勁去查的，建議你按照貸款用途轉入收款方，收款人可以分批轉入你多個朋友親戚賬戶，但是不要轉入100萬就正好轉出100萬，可以轉90萬，然後取10萬現金給你，最好有零頭，永別轉款回自己賬戶，可以從親戚朋友賬戶取現金或者就用他們的賬戶，我覺得你應該明白吧
⑵ 為何央行要求各地嚴禁消費貸款違規流入房地產
9月21日訊 彭博援引知情人士消息稱，中國央行會同銀監會近期要求各地監管部門，指導銀行規范個人消費貸款，防止消費貸款違規流入房地產市場。央行的要求重點針對一線和熱點房地產城市。
易居房地產研究院19日發布最新研究報告收集北京等16個典型地區數據顯示，今年3月以來，短期消費貸款同比走勢大幅攀升，明顯偏離穩中有升的零售額同比，預計新增異常短期消費貸款金額約3700億元，估計其中至少有3000億流向樓市，約佔新增短期消費貸款總額30%。
⑶ 多地銀行嚴查經營貸等流入樓市，為何嚴禁經營貸流入樓市
之所以國家要進行相應的經營貸款禁止流向樓市，是因為目前我們國家對於相關的樓市管控是比較嚴格的國家，為了能夠緩解大多數人的經濟壓力，並且能夠促進我們國家的市場經濟正常發展，國家需要對相關的房地產市場進行有效的監管。
所以說國家相對相應的地方進行有效的管控，而且對於整個國家來說房地產市場也是支撐我們國家經濟發展的重要支柱，如果房地產市場出現大規模的波動的話，那麼對於我們國家的經濟影響也是非常劇烈的，因此國家為了能夠促進經濟平穩健康發展，必須對房地產市場體現嚴格的監管。
⑷ 信貸資金流入樓市 全面排查依法嚴懲
當前，監管重拳出擊，嚴查信貸資金違規流入樓市。其中，個人經營性貸款、個人消費貸款成為了重點排查、監測對象。
近期，深圳房價出現了較大幅度上漲。有消息稱，其主因是「房產抵押經營貸」違規流入樓市所致，甚至有個別機構和個人弄虛作假，將用於購房、炒股的貸款包裝後騙取財政貼息。
此外，浙江銀保監局日前也分別對餘杭德商村鎮銀行、浙江富陽恆通村鎮銀行作出了行政處罰，理由是上述銀行均未能有效管控貸款資金使用流向，導致個人經營性貸款、個人消費貸款資金被挪用於購房。
「針對網傳利用貼息政策炒房的問題，目前，市、區兩級貸款貼息項目均未進入資金發放階段，因此不存在這一情形。」深圳市中小企業服務局相關負責人說，該局將會同銀保監部門加大對貸款貼息項目的審核力度，嚴防不符合貼息條件的貸款項目混入，騙取財政資金。一旦發現並查實，將依法嚴懲。
針對「房產抵押經營貸」違規流入樓市的傳聞，中國人民銀行深圳市中心支行相關負責人表示，根據商業銀行截至4月20日14時30分報送的自查情況統計，目前未發現剛注冊企業即申請經營貸的情況，也未發現支小再貸款信貸資金通過房產抵押經營貸形式流入房地產市場的情況。
除了房產抵押經營貸，個人消費貸違規進入樓市現象也「暗流涌動」。記者調查北京市多家房地產中介後發現，為了幫助購房者增加貸款資金，部分銀行與中介機構合作，為購房者發放個人消費貸款。
「個人消費貸的期限較短，每月還款額較大，但仍有部分購房者會以此方式增加整體購房資金。」某房地產中介業務人員說。
為何信貸資金違規入樓市屢禁不止，防止信貸資金違規入樓市的關鍵點在哪裡？接下來，監管層將如何有效防控相關風險？
多位業內人士表示，信貸資金違規流入樓市現象之所以存在，根源在於貸款資金流向較難監測。
以個人消費貸款為例，雖然各家銀行均明確表示嚴禁借款人將資金用於購房、投資等，也對發放貸款的具體賬戶實施了監測，如要求該賬戶不能關聯股票投資賬戶等，但如果借款人將拿到的貸款資金在不同賬戶間多次轉賬，再將這筆資金用於買房、炒股，商業銀行很難對此行為有效控制。
針對以上難點，金融監管部門也開出了相應的「葯方」，並對監管要求進行了重申與強調。
「貸款一定要按照申請貸款時的用途真實使用資金，不能夠挪用，如果是通過房產抵押申請的貸款，包括經營和按揭貸款都必須真實遵循申請時的資金用途。」中國銀保監會首席風險官肖遠企說，銀行一定要監控資金流向，確保資金運用在申請貸款的標的上，對於貸款違規流入房地產市場行為要堅決予以糾正。
深圳銀保監局相關負責人表示，已針對近期相關情況成立了專項工作組，開展深入調查摸底，有針對性地制定監管措施，嚴防經營貸資金違規流入房地產。具體來看，一是要加強對借款主體資質的審查，不得向無實際經營以及經營流水、不真實的空殼企業發放貸款，對實際經營企業成立或受讓時間較短的借款人，要進一步嚴格審查；二是要加強抵押物管理，重點審查房產交易完成後短期內申請抵押經營貸業務的融資需求合理性；三是要加強貸款資金用途管理，加強對借款人貸後房產新增情況監測；四是要加強貸款中介與員工行為管理，嚴防內外勾結。
⑸ 各銀行都有規定，現金分期和貸款的資金一律不得用於投資和購房等等，請問銀行如何監管資金流向
是的，有最低消費限制，不同銀行規定不同。以招行為例介紹：分期付款最低申請金額不低於人民幣300元。招商銀行信用卡賬單分期申請要求： 1、賬單分期申請時間從交易日起至到還款日止，可以自由選擇對人民幣或美元賬戶下的交易進行分期。對於未出賬單的交易：可在交易發生當日至該交易對應賬單的賬單日19:30之間申請分期。對於已出賬單：可在賬單日次日至到期還款日之間申請分期(賬戶設置了自動還款的客戶，申請截止時間為到期還款日當天17:00)。 2、賬單分期申請條件申請人必須持有招商銀行信用卡個人卡主卡、用卡記錄良好且當前還款無延滯。僅持有商務卡、公務卡、采購卡、ANA擔保卡或附屬卡的客戶暫無法申請賬單分期。 3、賬單分期申請金額辦理人民幣賬單分期，每次最低申請金額不低於人民幣300元;辦理美元賬單分期，每次最低申請金額不低於100美元。成功辦理人民幣或美元賬單分期後，每期本金和每期手續費均計入人民幣賬戶，即美元賬單分期金額按照申請時指定匯率折算為人民幣。
⑹ 為什麼銀行貸款不允許流入股市
貸款不允許流入股市具體原因如下：
銀行增加貸款貨幣投放量的主要目的是推動實體經濟的復甦；
如信貸未能按照國家的想法進入實體經濟，就失去了投放大量資金的意義。；
信貸直接流入資本市場，會導致股市泡沫急速形成，股市從來是實體經濟的價值為依託的。如實體經濟未能復甦，股市暴漲，無疑加速泡沫的產生和破滅。整體看不利於我國經濟的發展；
銀行加大貨幣投放時政府行為，利潤是其次才考慮的。
⑺ 個人銀行貸款會不會追蹤資金流向
這要看你的是什麼貸款了，也就是說要看你貸款的時候有沒有一個明目，比如說有的說貸款要買房有的要買車這樣的貸款都是需要最知道資金流向，嗯比如說我們這里吧有一個是三戶聯保就是貸款收糧的，他這個就一個查詢資金流向了，就算是現在的網貸比如說我要在網上貸款我選擇的是用來舊衣那麼過一段時間我就要把就醫的這些個證據給他發上去不然人家有權利最會這筆資金，其實這些不是最主要的最主要的是無論從什麼地方來的款這筆款項都不能做再放回銀行去吃利息這類的
⑻ 貸款資金嚴禁流入同名賬戶是什麼意思
這個監管政策指的是：要求銀行業金融機構加強消費貸款用途管控，從貸款全流程各環節加強用途真實性審查，確保用途與合同約定一致，嚴禁資金流入股市、債市、金市、期市，嚴禁資金用於購買銀行理財、信託計劃，嚴禁資金用於民間借貸、P2P等。所以，管控的是這一類賬戶。
⑼ 銀行資金流向民間借貸如何監管
一般地說，銀行的貸款用途都是受到嚴格監管的，只要客戶經理在貸後管理方面盡責，就不會直接流向民間借貸。
⑽ 為什麼銀行不做資金流向監管
銀行現在是重事前、輕事後。要不然也不會有這么多的不良貸款產生了。