『壹』 差銀行貸款還不上,銀行還查資金去向嗎
辦理銀行貸款到期後無法償還的話，銀行肯定會查詢資金流向的，如果和你貸款申請材料不符的話，他是可以金融詐騙，對你進行起訴的
『貳』 突然存30萬銀行會查嗎
會，存款30萬屬於大額存款，有可能會被列入大額可疑交易並且受到監管。
銀行卡風控是保障銀行賬戶安全的一種方式，如果風控系統發覺銀行卡存在異常，例如銀行賬戶突然有大額資金轉入、轉出，銀行可能會對相關賬號進行凍結，甚至是其它的銀行賬戶也有可能被凍結。
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《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：
（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
『叄』 銀行卡每天進賬一萬元 一個月大約35萬 會被銀行查嗎如果不會 日後取大額資金如30萬 銀行會詢問
會的。
依據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第七條規定：下列支付交易屬於大額支付交易：法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
金融機構應建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
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人民幣大額交易的相關要求規定：
1、金融機構的營業機構經過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位。
2、中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行應分析金融機構報送的《可疑支付交易報告表》。需要金融機構補充資料或進一步作出說明的，應立即通知金融機構說明情況。
『肆』 突然存30萬銀行會查嗎
銀行一定會查的。
依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
還有另一種可能:
突然存30萬的話銀行不會直接查，而是會向中國反洗錢監測分析中心進行報告，（以防銀行卡被壞人使用），單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存屬於需要上報的范圍，大額交易並非都是可疑交易。就如前面所說，只要交易背景真實合法，就是正常交易，商業銀行可以不用再向人民銀行上報可疑交易記錄。
『伍』 房子抵押貸款,銀行還會查名下財產嗎
『陸』 申請貸款25到30萬銀行會批那麼多嗎
如果個人徵信報告沒有問題，又有還款能力，一般貸款可以批準的。
『柒』 突然存30萬銀行會查嗎一
突然存30萬銀行不會直接查，而向向中國反洗錢監測分析中心進行報告。單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存屬於需要上報的范圍。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。
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大額交易並非都是可疑交易。就如前面所說，只要交易背景真實合法，就是正常交易，商業銀行可以不用再向人民銀行上報可疑交易記錄，比如定期存款到期後轉存於同一銀行同一個人名下的另一個賬戶，交易一方為黨政機關、司法機關以及軍隊的等。可疑交易是交易發生後10個工作日內報送。
但銀行應當作為可疑交易的情形也有很多，比如賬戶頻繁交易且交易金額接近大額交易標准，分散存入集中轉出，與販毒走私渉恐嚴重地區客戶之間資金短期內明顯增多，或頻繁發生大量資金收付等等，共計18條。
『捌』 突然存30萬銀行會查嗎
會的。
依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
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《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第七條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告：
（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。
（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
（六）金融機構內部調撥資金。
（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。
（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
（九）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
（十）中國人民銀行確定的其他情形。
第十一條
商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。
（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。
（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶
『玖』 抵押貸款准備放款了銀行還會查詢大數據嗎
抵押貸款已經准備放款，說明銀行已經根據用戶的相關資料審核完畢，就不會再通過大大數據查詢用戶相關資料。
『拾』 突然存30萬銀行會查嗎
不會，反洗錢系統會篩查小額頻繁交易和大額快進快出。但是如果僅僅是存入，不會作為懷疑對象。洗錢首先就要明知或應知是黑錢，才能構成犯罪。洗錢罪指明知是毒品犯罪、黑社會、貪污賄賂等犯罪所得，而幫助掩飾來源和性質，通過存入銀行、投資、上市等手段使其合法化的行為，如果主觀上不明知，不構成犯罪。
《刑法》第一百九十一條規定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。不會查，因為如果銀行要查，也只是查那些看起來像是洗錢的交易，用戶個人的存款普遍不會查，但須注意的是存五萬以上的存款是要帶上用戶身份證的。個人用戶存款或者是取款（五萬元或五萬元以上）、個人轉賬和外匯等手續也是必須要帶上個人身份證進行辦理的。據了解，根據自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。所以，要是突然存30萬到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進行監控的。而進行監控的原因主要是看：是否有洗錢的嫌疑，在沒有確鑿的證據前，是不會凍結賬戶的。
除此之外，銀行賬戶突然有大額資金轉入、轉出，或者是短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出等情況，也是會被銀行監控的。