⑴ 大額現金支取有什麼規定
大額提取現金是要收取手續費的（對公業務），持本人身份證及持卡人的身份證，還有超出5萬（含5萬）要提取預約的，方可辦理。如對公業務的，還要有提取大額現金的證明及用途。
⑵ 公司從銀行支取大額的現金以什麼為理由好呢
以支付工資獎金來提取大額現金。
人民銀行大額現金支取規定：一日一次性提取現金5萬元以上的，需要核驗身份信息，一次性提取現金20萬元以上的，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。在儲戶親自支取時，儲蓄機構應當審查儲戶的有效身份證件，在儲戶委託他人代為支取時，儲蓄機構負有審查委託人和代理人身份證件的義務。
(2)貸款資金被大額現金支取擴展閱讀：
注意事項：
1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。
2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。
3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。
4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。
⑶ 貸款資金取現就無法追查了嗎
即便是取現以後也是可以追查的。一旦借款人開立賬戶用貸款資金去投資、炒股，那麼是可能會被平台發現的；其次有不少平台在放款給用戶以後，會要求按時上傳消費憑證進行審核，如果無法提供或者提供的憑證不符合規定，那麼是可能會被要求一次性全部結清的。況且，為了防止用戶將資金用於違規領域，很多平台會將資金直接打給商戶或者合作的上游，減少資金挪作他用的風險。
因此用戶在申請貸款以後，需要弄清楚資金可使用的范圍，不要將貸款資金用於違規領域，比如說房市、股市、投資等方面，不但是相關監管比較嚴格，平台對於資金風控也是有要求的，所以違規使用後果很嚴重，建議不要去嘗試。而在平時使用時需要保留好相關證明，一旦平台需要核實時，可以隨時提供。
拓展資料：
一、提前還貸方式
提前還貸一般分為提前部分還貸，提前全部還貸這兩種方式。
按還款方式不同，借款人可以選擇期限減按或金額減按。據了解，目前多數銀行都能提供五種提前還貸的方式，供客戶選擇。
第一種，全部提前還款，即客戶將剩餘的全部貸款一次性還清。（不用還利息，但已付的利息不退）
第二種，部分提前還款，剩餘的貸款保持每月還款額不變，將還款期限縮短。（節省利息較多）
第三種，部分提前還款，剩餘的貸款將每月還款額減少，保持還款期限不變。（減小月供負擔，但節省程度低於第二種）
第四種，部分提前還款，剩餘的貸款將每月還款額減少，同時將還款期限縮短。（節省利息較多）
第五種，剩餘貸款保持總本金不變，只將還款期限縮短。（月供增加，減少部分利息，但相對不合算）
二、提前還貸有何要求：
1.是借款人須在按月正常償還貸款本息6個月後，方才可提出首次提前償還部分貸款或全部貸款；
2.是貸款機構為嚴肅貸款管理，對提前償還部分貸款規定了最低限額，一般需1萬元以上；
3.是借款人提前還貸一般需提前10天或15天告知貸款機構，並須持原借款合同、銀行還貸儲蓄卡、每月還資本金利息表、本人身份證等資料向貸款機構提出書面申請，並須經其審核同意；
4.是借款人在當月仍需要償還原定的月貸款本息還款額，同時再將需要提前償還的貸款金額存入銀行儲蓄卡內
⑷ 關於銀行辦理大額現金存取款的規定
1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。
2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。
3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。
4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。
5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。
(4)貸款資金被大額現金支取擴展閱讀：
在銀行提取大額現金注意事項：
1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。
2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。
3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。
4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。
參考資料來源：網路-大額交易
參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條
參考資料來源：網路-銀行
⑸ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查
會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體來源的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
(5)貸款資金被大額現金支取擴展閱讀：
反洗錢監督管理
一、第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。
二、第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
三、第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
四、第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
參考資料來源：網路-反洗錢法
⑹ 大額資金怎麼避免銀行被查
哥們.這不是真的...用這種卡你還不如交稅...逃稅其實意義不大..百分之五就16億了..這么大的工程你都能接..說明你很有實力了..如果你想長期發展...好好的成為一個健康偉大的企業家別逃稅..
⑺ 一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查
一，會被調查，一張銀行卡資金大額流動，還可能被銀行凍結。但是如果是正常的業務往來，您又簽過合同，即使被調查，對您本身也不會造成任何影響，若是什麼手續也沒有，對卡里的資金會有一定影響。
二，對於個人賬戶的金額，銀行一般是不會具體查詢資金的來源，但是一下幾種情況，會受到銀行監管部門的質疑：
1，根據反洗錢法律，如果單從銀行存款和取款金額超過50000元，10天內存款和取款的金額超過100萬元，可能被銀行監控和調查當地中國人民銀行，由市公安局等部門確定其是否涉嫌洗錢行為。
2，現金收支低於但接近大額現金交易報告的情況經常不清不楚出現在客戶的資金賬戶上。
3，客戶會在短時間內以分散的方式進行存款轉賬，或以分散的方式集中進行存款和轉賬。
4，對於客戶長期不使用的賬戶上突然出現資金的進出
三，因為對於這些洗錢的行為，國家也出台一些政策和制度，其中有一項就是報告制度。
報告制度：非法流動資金的最大特點就是數額巨大，交易有異常情況。在交易過程中，有可疑現象，必須立即向反洗錢的行政主觀部門報告，作為發現和追查違法犯罪行為的線索。
拓展資料：
1，反洗錢是指為了防止毒品犯罪、黑社會組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪的收益來源和性質而進行的洗錢活動。常見的洗錢方式廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等領域。反洗錢是政府利用立法和司法力量，動員有關組織和商業機構，查明可能存在的洗錢活動，處置有關資金，懲罰有關機構和人員，以防止犯罪活動的一項系統工程。
2，洗錢是違法行為，對社會具有很大的危害，對我國的金融體系的安全，和一些金融機構的信譽，有著很大的影響，畢竟經濟對於一個國家來說是很重要的，我國的社會穩定與經濟的秩序也有很大的關系。
⑻ 個人支取大額現金，需要告知用途么
需要告知用途。
《關於印發<大額現金支付登記備案規定>的通知》第四條：
開戶單位在提取大額現金時，要填寫有關大額現金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立台帳，實行逐筆登記，並於季後十五日內報送中國人民銀行當地分支行備案。
(8)貸款資金被大額現金支取擴展閱讀
為加強現金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現金需要，控制不合理大額現金支付，根據《中國人民銀行法》以及《現金管理暫行條例》，現就大額現金支付登記備案問題作如下規定：
一、凡辦理現金收付業務的商業銀行、城市合作銀行、城鄉信用社（以下簡稱開戶銀行）都必須建立大額現金支付登記備案制度。
二、實行登記備案的范圍限於機關、團體、企業、事業單位、其他經濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）的大額現金支付，工資性支出和農副產品采購現金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。
三、大額現金的數量標准由中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行根據當地開戶單位正常、零星的現金支出的實際確定，並報中國人民銀行總行備案。
⑼ 關於銀行大額取現的規定
商業銀行關於大額提現的規定主要有兩點。
一是，「一日一次性提取現金5萬元(不含5萬元)以上的″，需要核驗身份信息。
二是，「一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的」，取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。
(9)貸款資金被大額現金支取擴展閱讀：
所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。
銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。
因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。