⑴ 個人銀行貸款會不會追蹤資金流向
這要看你的是什麼貸款了，也就是說要看你貸款的時候有沒有一個明目，比如說有的說貸款要買房有的要買車這樣的貸款都是需要最知道資金流向，嗯比如說我們這里吧有一個是三戶聯保就是貸款收糧的，他這個就一個查詢資金流向了，就算是現在的網貸比如說我要在網上貸款我選擇的是用來舊衣那麼過一段時間我就要把就醫的這些個證據給他發上去不然人家有權利最會這筆資金，其實這些不是最主要的最主要的是無論從什麼地方來的款這筆款項都不能做再放回銀行去吃利息這類的
⑵ 銀行如何監控貸款用途
銀監局要求銀行要嚴格監控借款人貸款用途的。借款人辦理貸款的時候，會要求簽個承諾書， 承諾用於某某用途。貸款給借款人之後，銀行會監控借款人的資金流向，比如轉入哪個賬戶了。 例如企業貸款，若是用於采購或者某項目，銀行會要求企業提供相關的合同。 例如房屋貸款，銀行是直接把錢打給開發商的。 通常來說，銀行要麼把錢直接打給借款人的需要付款方，要麼讓借款人提供相關合同，要麼 監控借款人的資金流向，總之銀行會有對應辦法的。
⑶ 國家對於資金流向怎麼監控
是讓銀行對資金的流向進行監控，但是很難，一般企業接受貸款之後就將貸款跟自己的資金混在一起，也會告訴銀行具體的資金流向，銀行最關心的是這筆貸款能夠保證收回。其實資金的流向就是看在賬上資金的流向。
⑷ 銀行會追蹤貸款去向嗎
這個是原則問題,制度問題,銀行對貸出去的款項,在放款一個月後進行用途檢查,而後每個季度都會檢查款項用途,特別是有些銀行以每次用款的多少進行逐次檢查逐次發放,所以,款項用途與申請不一致,一個月後就會被發現,會被收回款項,以違約進行處罰,並且減少信用度.
一、借款人簽訂貸款用途承諾書
銀行會一般都會要求借款人簽訂貸款用途承諾書，承諾不會將貸款資金用於非法領域。
二、貸款資金不直接發放至借款人賬戶
房屋按揭貸款，銀行都不會將貸款現金發放至購房者賬戶中，而是直接發放至開發商賬戶，以此確定專款專用。對於能提供貸款用途證明以及收款方賬戶的貸款，銀行一般都會將貸款發放至借款人賬戶。
三、貸後管理
銀行貸款一般都會有貸前審查、貸中檢查、貸後管理幾個環節。在貸款發放之後，銀行也會及時了解貸款發放後資金的使用情況。
最後提醒，如果借款人未按指定用途，使用貸款資金，銀行可收取罰息，甚至可以提前終止貸款合同，要求提前收回貸款。
⑸ 通過什麼軟體可以監控機構的資金流向
沒有一個軟體可以監控，那是ET，別執迷這種，好好學點技術，和你舉個最簡單的例子，左手倒右手，增加換手量，軟體檢測哇，大單流。。。。。如果軟體商能發現主力動向，他還會賣給你？早自己用了，也早發財了，道理就這么簡單，但是中國人吶。。。可悲！
⑹ 銀監檢查貸款資金流向能導出跨行存款明細嗎
可以，銀監系統能導出所有轄區內銀行間的資金流向
⑺ 怎樣查個人房屋貸款資金流向
若通過招行辦理的，可以通過資金流水協助判斷。
⑻ 工商銀行融e借的貸款資金審核通過後，銀行什麼時候再去查資金流向呢
銀行有自己的一套資金監察系統，他們不是說是確定的時間去核查你的資金流向而是如果你的資金流向出了問題他們就會第一時間監控，比如說你貸了款去放高利貸或者去賭博或者去買房，這種都是銀行不能所允許的
⑼ 同樣的錢數在銀行出現幾次銀監會會監控資金流向
銀監會並不自己監控資金流動，你在銀行資金的流動是由銀行自身監控的。若你要支取現金，有大額現金支取管理辦法，一般超過五萬的支取是需要較嚴格的手續的，每個企業每月支出多少現金也是事先核定的。你若是轉賬的話，要明確用途。
⑽ 提現後再存其他銀行能否查到資金流向
可以，目前所有銀行都是流通的，通過查詢銀行流水可以看到自己的資金流向。
銀行流水是指銀行往來賬戶的存取款交易記錄。
銀行流水的主要內容是什麼？其實每家銀行的銀行流水不一樣，但結構基本一樣。銀行流水包括持卡人賬號、賬戶名稱、交易日期、對向賬戶號碼、對向賬戶名稱、交易類型、交易代碼、交易金額、本金、交易後賬戶余額等。
您可以查詢到以下流水信息，個人流水：半年內個人交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀話費充值等。
工資流水：個人在當地公司工作，公司有義務為員工繳納個人所得稅的流向。月薪由銀行支付，銀行代繳個人所得稅，有消費進出賬戶轉賬、網銀電話充值等。
大額個人流水：半年內個人交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀手機充值等個人業務流量。
個人異地流水：半年內個人異地交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀話費充值等非金融金卡用戶需扣除異地轉賬提現手續費。
企業流水：俗稱企業報表，企業資金在企業所在地銀行開立的一般賬戶半年內流動。
銀行日記帳：銀行日記帳應該是評估您償付能力的依據，流入和流出的金額也是根據您自己的實際情況確定的。銀行將根據自身的評估標准進行判斷。如果需要造假，前期可以通過轉入轉出造假，但普通銀行人員可以分析，金融公司或要求相對寬松的銀行無所謂。
拓展資料：
個人查看銀行卡里的資金的流向的方法和步驟分別有三種：1、通過櫃台查詢：攜帶本人身份證和銀行卡到銀行櫃台查詢；
2、網銀查詢：登錄銀行官網，點擊網銀登錄，填寫正確的卡號和密碼就可以登錄查詢資金流向。
3、ATM機查詢：將銀行卡插入ATM機，輸入密碼後，點擊查詢，即可查詢到余額和交易明細；