⑴ 銀行如何監控貸款用途
銀監局要求銀行要嚴格監控借款人貸款用途的。借款人辦理貸款的時候，會要求簽個承諾書， 承諾用於某某用途。貸款給借款人之後，銀行會監控借款人的資金流向，比如轉入哪個賬戶了。 例如企業貸款，若是用於采購或者某項目，銀行會要求企業提供相關的合同。 例如房屋貸款，銀行是直接把錢打給開發商的。 通常來說，銀行要麼把錢直接打給借款人的需要付款方，要麼讓借款人提供相關合同，要麼 監控借款人的資金流向，總之銀行會有對應辦法的。
⑵ 提現後再存其他銀行能否查到資金流向
可以，目前所有銀行都是流通的，通過查詢銀行流水可以看到自己的資金流向。
銀行流水是指銀行往來賬戶的存取款交易記錄。
銀行流水的主要內容是什麼？其實每家銀行的銀行流水不一樣，但結構基本一樣。銀行流水包括持卡人賬號、賬戶名稱、交易日期、對向賬戶號碼、對向賬戶名稱、交易類型、交易代碼、交易金額、本金、交易後賬戶余額等。
您可以查詢到以下流水信息，個人流水：半年內個人交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀話費充值等。
工資流水：個人在當地公司工作，公司有義務為員工繳納個人所得稅的流向。月薪由銀行支付，銀行代繳個人所得稅，有消費進出賬戶轉賬、網銀電話充值等。
大額個人流水：半年內個人交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀手機充值等個人業務流量。
個人異地流水：半年內個人異地交易明細、消費進出賬戶轉賬、網銀話費充值等非金融金卡用戶需扣除異地轉賬提現手續費。
企業流水：俗稱企業報表，企業資金在企業所在地銀行開立的一般賬戶半年內流動。
銀行日記帳：銀行日記帳應該是評估您償付能力的依據，流入和流出的金額也是根據您自己的實際情況確定的。銀行將根據自身的評估標准進行判斷。如果需要造假，前期可以通過轉入轉出造假，但普通銀行人員可以分析，金融公司或要求相對寬松的銀行無所謂。
拓展資料：
個人查看銀行卡里的資金的流向的方法和步驟分別有三種：1、通過櫃台查詢：攜帶本人身份證和銀行卡到銀行櫃台查詢；
2、網銀查詢：登錄銀行官網，點擊網銀登錄，填寫正確的卡號和密碼就可以登錄查詢資金流向。
3、ATM機查詢：將銀行卡插入ATM機，輸入密碼後，點擊查詢，即可查詢到余額和交易明細；
⑶ 銀行會追蹤貸款去向嗎
這個是原則問題,制度問題,銀行對貸出去的款項,在放款一個月後進行用途檢查,而後每個季度都會檢查款項用途,特別是有些銀行以每次用款的多少進行逐次檢查逐次發放,所以,款項用途與申請不一致,一個月後就會被發現,會被收回款項,以違約進行處罰,並且減少信用度.
一、借款人簽訂貸款用途承諾書
銀行會一般都會要求借款人簽訂貸款用途承諾書，承諾不會將貸款資金用於非法領域。
二、貸款資金不直接發放至借款人賬戶
房屋按揭貸款，銀行都不會將貸款現金發放至購房者賬戶中，而是直接發放至開發商賬戶，以此確定專款專用。對於能提供貸款用途證明以及收款方賬戶的貸款，銀行一般都會將貸款發放至借款人賬戶。
三、貸後管理
銀行貸款一般都會有貸前審查、貸中檢查、貸後管理幾個環節。在貸款發放之後，銀行也會及時了解貸款發放後資金的使用情況。
最後提醒，如果借款人未按指定用途，使用貸款資金，銀行可收取罰息，甚至可以提前終止貸款合同，要求提前收回貸款。
⑷ 怎樣查個人房屋貸款資金流向
若通過招行辦理的，可以通過資金流水協助判斷。
⑸ 如何追蹤主力機構的資金流向
青山紙業（600103）福建板塊中的第一低價股。公司最大亮點是其持有的其他上市公司股權已經大幅增值，去年三季度報表披露持有698萬股興業銀行，成本1.75元/股；持有882萬股惠泉啤酒，成本4.07元/股，持有永安林業1170萬股，成本0.68元/股。公司還投巨資實施公司「林紙一體化」工程——建設160萬畝原料林基地建設項目。
上周五福建板塊整體走強，而該股是該板塊中絕對價格最低的個股，本月初該股有所異動，3月6日該股漲停，當天換手達到了18.76%，這對於一家流通盤達9.28億的個股來看，預示著其短線資金已經大舉介入。由於其沒有年報業務風險且基本面亮點較多，後市有望成為福建板塊中的熱門品種，可積極關注。
白雲機場（600004）市場忽視的兩岸直航受益股。機構報告分析目前珠三角的台灣旅客通常乘坐火車或者汽車來到香港，而未來一旦從廣州或廈門直飛台灣將會直接提升這兩個機場的吞吐量，因此白雲機場也是受益對象。公司於去年年底以15.05元/股完成了向3家機構的定向增發，該價格距離目前股價差距不大，也在一定程度上封閉了股價的下跌空間。
大智慧TOP系統顯示最近11個交易日其DDX指標只有2天翻綠,機構持倉比例也出現小幅增加，顯示有機構資金在積極吸納,短期超跌反彈已經展開，後市有望挑戰年線阻力，可關注。
廈門信達（000701）福建板塊中的高科技龍頭。公司擁有市場熱門的LED業務，其持股10%的廈門三安電子目前的產品主要有全色系LED外延片、晶元、光通訊核心元件等，產品技術指標屬世界先進水平，被國家科技部列入國家半導體照明工程龍頭企業 。公司還出資1.4億設立了廈門市信達光電科技有限公司發展光電產業，建立超高亮度LED封裝、應用研發與產業化基地。
該股的LED題材也相當隱蔽，周五以海虹為首的科技股和以廈門港務為首的三通概念股有所活躍，該股同時兼具這兩大熱點,今年以來連續2個月月換手都超過100%，成交活躍，短線做多動能充沛，可看高一線。
廈華電子（600870）中華映管入主帶來台資背景。大股東空降的台灣管理團隊全面接管公司，對公司各項管理進行重新梳理，業務的進一步調整導致出現虧損，但調整後的公司更加健康，並於9月份實現首次盈利，達到公司建廠以來創記錄的4300萬。公司今年2月底公告准備通過定向增發以進一步優化財務結構和增強公司的抗風險能力。大智慧TOP系統顯示最近該股機構和大戶增倉、散戶減少的現象相當明顯。
機構持倉比例已經從年初的0.05%上升到目前的4.16%，而散戶賬號數從年初的4.7萬戶減少到目前的3.58萬戶。周五台資概念股整體走強，其中國祥股份漲停，該股作為市場還沒有深度挖掘的台資概念股，後市值得關注。
⑹ 在支付寶裡面的借唄成功貸款1萬多，支付寶後面會跟蹤資金流向嗎
不會跟蹤流向。你要按時還，要不然會給你和你的朋友打電話的！
⑺ 個人銀行貸款會不會追蹤資金流向
這要看你的是什麼貸款了，也就是說要看你貸款的時候有沒有一個明目，比如說有的說貸款要買房有的要買車這樣的貸款都是需要最知道資金流向，嗯比如說我們這里吧有一個是三戶聯保就是貸款收糧的，他這個就一個查詢資金流向了，就算是現在的網貸比如說我要在網上貸款我選擇的是用來舊衣那麼過一段時間我就要把就醫的這些個證據給他發上去不然人家有權利最會這筆資金，其實這些不是最主要的最主要的是無論從什麼地方來的款這筆款項都不能做再放回銀行去吃利息這類的
⑻ 貸款買房後銀行都會查資金流向嗎
若是在招行申請的個人貸款，均根據貸款用途發放，您申請貸款時，需提交書面貸款用途證明文件。此類貸款專款專用，直接支付給交易對手方，無法借出現金。
⑼ 銀監會怎麼查貸款流向
銀監會想要查詢貸款流向的情況下，一般會要求貸款人出示貸款使用證明，比如貸款的用途，使用的發票等等，這樣才能查詢到貸款的具體流向問題。
⑽ 工商銀行融e借的貸款資金審核通過後，銀行什麼時候再去查資金流向呢
銀行有自己的一套資金監察系統，他們不是說是確定的時間去核查你的資金流向而是如果你的資金流向出了問題他們就會第一時間監控，比如說你貸了款去放高利貸或者去賭博或者去買房，這種都是銀行不能所允許的