Ⅰ 資產負債表中的貨幣資金，其中，銀行存款是調整前還是調整之後的呢
根據你公司銀行存款賬本的期末余額就可以啦！銀行存款對賬單既然不可以用來做會計憑證用，又怎麼可以用來做報表呀！
Ⅱ 銀行貸款用的財務報表怎麼修改，其它應收款和其它應付款有什麼要求
向銀行貸款企業要把握好的14個財務指標：
（1）財務結構：
1、凈資產與年末貸款余額比率必須大於100%（房地產企業可大於80%）；凈資產與年末貸款余額比率=年末貸款余額/凈資產*100%，凈資產與年末貸款余額比率也稱凈資產負債率。
2、資產負債率必須小於70%，最好低於55%；資產負債率=負債總額/資產總額X100%。
（2）償債能力：
3、流動比率在150%~200%較好；流動比率=流動資產額/流動負債*100%。
4、速動比率在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於80%；速動比率=速動資產額/流動負債*100%；速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據=流動資產—存貨—預付賬款—一年內到期的非流動資產—其它流動資產。
5、擔保比例小於0.5為好。
6、現金比率大於30%。現金比率=（現金+現金等價物）/流動負債。
（3）現金流量：
7、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。
8、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。
（4）經營能力：
9、主營業務收入增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期，如果該比率低於5%，說明該產品將進入生命末期了。主營業務收入增長率=（本期主營業務收入-上期主營業務收入）/上期主營業務收入*100%
10、應收賬款周轉速度應大於六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=營業收入/平均應收賬款余額=營業收入/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2=營業收入*2/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）。
11、存貨周轉速度中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。存貨周轉速度（次數）=營業成本/平均存貨余額，其中存貨平均余額=（期初存貨+期末存貨）÷2。
（5）經營效益：
12、營業利潤率應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。營業利潤率=營業利潤/營業收入(商品銷售額)×100% =(銷售收入-銷貨成本-管理費-銷售費)/銷售收入×100%。
13、凈資產收益率中小企業應大於 5%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。凈資產收益率=總資產凈利率×權益乘數=營業凈利率×總資產周轉率×權益乘數；其中營業凈利率=凈利潤÷營業收入；總資產周轉率（次）=營業收入÷平均資產總額；權益乘數=資產總額÷所有者權益總額=1÷（1-資產負債率）。
14、利息保障倍數應大於400%
利息保障倍數=息稅前利潤 / 利息費用=（利潤總額+財務費用）/（財務費用中的利息支出+資本化利息）
Ⅲ 向銀行貸款的報表上的貨幣資金是不是不能太大啊，我貨幣資金做了2千萬，像銀行貸款1500萬說不說的過去啊
你重點搞錯了，實際上銀行在審查貸款過程中，對財務報表是輔助看的（有幾個企業那玩意是真實完善的？）。即使是經審計的財務報表，貸款與否、金額多少還是要根據貴企業實際的經營能力和經營流水相互佐證確定。建議把企業經營流水做好點，多提供有理有據的經營合同，一般來說沒多大問題。
Ⅳ 其他科目的余額都跟報表的一樣，就貨幣資金的余額不一樣(銀行存款和現金)，怎麼能把它調成報表上的那個
這時候，你要想的不是調數據，而是找出來是哪裡的原因導致不一致
資產負債表的貨幣資金項目，一般應該包含三個科目的余額合計：庫存現金，銀行存款和其他貨幣資金
Ⅳ 資產負債表日後事項，為什麼不能調整貨幣資金科目
資產負債表日後事項，分為調整事項和非調整事項，調整事項的規定如下：
企業發生的資產負債表日後調整事項，應當調整資產負債表日的財務報表。企業發生的資產負債表日後調整事項，通常包括下列各項：
（一）資產負債表日後訴訟案件結案，法院判決證實了企業在資產負債表日已經存在現時義務，需要調整原先確認的與該訴訟案件相關的預計負債，或確認一項新負債。
（二）資產負債表日後取得確鑿證據，表明某項資產在資產負債表日發生了減值或者需要調整該項資產原先確認的減值金額。
（三）資產負債表日後進一步確定了資產負債表日前購入資產的成本或售出資產的收入。（四）資產負債表日後發現了財務報表舞弊或差錯。
資產負債表
（the Balance Sheet）亦稱財務狀況表，表示企業在一定日期（通常為各會計期末）的財務狀況（即資產、負債和業主權益的狀況）的主要會計報表。
資產負債表利用會計平衡原則，將合乎會計原則的資產、負債、股東權益等交易科目分為「資產」和「負債及股東權益」兩大區塊，在經過分錄、轉賬、分類賬、試算、調整等等會計程序後，以特定日期的靜態企業情況為基準，濃縮成一張報表。
Ⅵ 在做銀行報表的時候其中貨幣資金這一項數額大點好還是小點好。
如果是去貸款用，貨幣資金這一項數額是小點好。如果大了，說明你不缺錢，不缺錢的人貸款，肯定是有其他目的（比如借後不還).。
如果是正常的例行報表，貨幣資金這一項數額稍大點好，讓銀行放心，不會擔心你沒錢還債
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Ⅶ 向銀行申請貸款時，所提供的報表上的貨幣資金是不是不能太大呀
貨幣資金的大小從不同方面理解，得出的結論也是不一樣的。貸款需要看您的貸款性質，不同性質、不同行業各財務指標的得分是不一樣的。建議您要找到貸款意向行的評分體系，並向信貸員了解您貸款所需的信用等級。當然財務指標評分只是貸款考核其中的一項。
Ⅷ 資產負債表裡面的貨幣資金我該如何調整
對外報表出現數據錯誤時，進行更正就可以了，如果各期間報表有銜接關系，那就把錯誤的差額直接放在本月數上進行修正。如果上報的資料有財務狀況說明書，最好在說明書上加以說明。
Ⅸ 銀行貸款報表怎麼調整
有幾個指標一定要達到！ 1.應收賬款，存貨，預付賬款，每年都要遞增，數據最好大一點 2.應付賬款，預收賬款，也相應遞增，但幅度要比上面的低很多 3.每年的銷售收入要達到你想借款的金額的百分比 4.凈利潤率盡量控制在8-10個點