『壹』 為什麼嚴禁銀行員工個人卡(賬)與客戶賬戶發生資金往來
為了幫助銀行員工樹立良好的職業操守，健全銀行業金融機構案防長效機制。
不斷提高從業人員職業操守，樹立忠誠廉潔、勤勉盡責、秉公辦事的理念，對於銀行業金融機構的穩健經營和國民經濟的健康發展有著重要意義。同時，道德風險意識的增強和職業操守的提高，也是對銀行業金融機構和從業人員自身的保護。
作為天天和錢打交道的銀行從業人員，確實更需要過硬的思想素質和更嚴厲的職業准則。記者了解到，為做好《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》落實工作，不僅上海銀監局進一步細化了指引內容，要求銀行業做到「四個禁止，一個公開」，而且各家金融機構還摸索創新了諸多行之有效的管人之法。
(1)不能與貸款戶有資金往來擴展閱讀
嚴格禁止的行為
禁止銀行員工個人卡（賬）與企業、客戶賬戶發生資金往來；
禁止銀行員工從事與本機構有利害關系的第二職業，或違反規定單獨或合夥承包辦企業；
禁止銀行員工有虛假授權、虛假對賬、虛假查庫等。
同時，還要求銀行將《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的內容在營業場所向客戶公開，自覺接受社會監督。
『貳』 請問借款和往來款有區別嗎
1、款項往來關系不同。借款屬借貸關系；往來款所說明的是業務的往來。往來款是以會計手段反映的企業在生產經營過程中因發生供銷產品、提供或接受勞務、及其他原因而形成的債權、債務關系的記錄。往來款有時實際上也是借款，但是往來款還有其他形成原因。
2、內容不同。往來款包含了借款。往來款是企業在日常生產經營活動中發生的各種債權和債務。主要有：外部往來和內部往來。會計科目有：應收賬款、預付帳款、其他應收款、預收賬款、應付賬款、其他應付款等。
3、利息上的區別。借款一般要有合同約定、支付利息。按照會計准則規定，其他往來核算除購銷往來之外的往來款項，核算企業與企業、企業與個人之間的代收、代付、代墊款項等，一般不約定付息。
(2)不能與貸款戶有資金往來擴展閱讀：
實務中之所以某些單位要求把「借款」改為「往來款」是因為利息的原因。按照規定非金融機構之間（也就是企業之間）是不允許直接拆借資金的，要拆借需要通過銀行進行委託貸款。同時出借方可以據此收取借款利息，借入方也需要支付一定的資金使用利息。並且這種利息收入是需要進入企業收入帳戶，繳納所得稅。
而往來款則不同，一般情況下盡管也會支付利息，但只是企業之間的行為，不會涉及銀行，所以不但手續簡便，而且利息收入會更加隱蔽，通過相互負擔費用的形式用來避免所得稅。所以一般企業在資金往來的時候，絕大部分都使用「往來款」。
『叄』 銀行可以向Ⅱ類戶發放本銀行貸款資金並通過Ⅱ類戶還款，發放貸款和貸款資金歸還，不受轉賬限額規定
銀行可以向Ⅱ類戶發放本銀行貸款資金並通過Ⅱ類戶還款，發放貸款和貸款資金歸還，不受轉賬限額規定；就是說銀行通過二類賬戶放貸款和收貸款，不受二類賬戶每天一萬元的金額的限制。
『肆』 請問，如果銀行客戶經理的家屬，比如父母，與銀行的信貸客戶資金來往
銀行不允許銀行客戶經理的家屬與銀行的信貸客戶資金往來密切，被監測到會進行風險誡免談話，直接參與會被調查要求寫說明。
『伍』 有業務資金往來，沒有合同，法律上認為是合同關系嗎
應該是你手下的業務員負主要責任，你是連帶責任
『陸』 怎麼證明銀行員工與貸款客戶資金往來是合法的怎麼說才能在紀檢部門圓的過去
不好證明，銀行員工與貸款客戶本身就不應該有資金來往，應該迴避這個。
『柒』 對公賬戶轉賬。貨款用途上寫：往來，貨款，備用金。這三種寫法應注意什麼
這三種寫法應注意以下情況：
1、如果沒有業務性質的轉款，只是資金調度可以寫往來款，但有業務往來的轉帳付款應寫明款項用途。
貸款用途定義借款人取得貸款，目的是從事生產經營活動，或者用於購買材料或者添置必備的設備，或者用於於個人購房、購車、消費等支出，貸款最終將與一定的生產要素相結合。
借款人在取得貸款前，是必須確定貸款的用途，明確用途不是為了唬弄銀行、放貸公司的，而是為了讓貸款發揮它最大的經濟效益，不能讓貸款閑置不用。
(7)不能與貸款戶有資金往來擴展閱讀：
1.設置批准制度
對哪些部門、哪些業務實施備用金管理，應建立一個規范的申請、批准制度。
2.定額管理制度
對批准使用備用金的部門，必須根據需要事先核定一個科學合理的備用金定額。
3.日常管理責任制度
使用部門必須對備用金指定專人管理，並明確管理人員必須執行的現金管理制度、按規定的使用范圍和開支許可權使用、接受財會部門的管理及定期報帳等各項責任制度。
4.清查盤點制度
財會部門必須對備用金建立定期與不定期相結合的清查盤點，防止挪用或濫用，保證備用金的安全完整。
5.審查入帳制度
對備用金使用部門報銷的所有票據，財會部門都要象對其他原始憑證一樣，進行嚴格的審核後方能付款記賬。
『捌』 銀行貸款要求打入與貸款人無往來的人卡上
這個是沒有的。
在銀行辦理貸款時，銀行會要求借款人提供貸款賬號，以便放款時打入借款人的賬戶；對於一些大額貸款，銀行實行的是受託支付，就是按照借款用途打入購貨方的賬戶，不能直接自用。
所以，沒有要打入和借款人無往來的賬戶上一說。