⑴ 給銀行提供的資金使用情況怎麼寫filetype
如果是給銀行提供貸款資金使用情況說明，首先查一下貸款合同對資金的用途要求，然後尋找符合銀行貸款用途的資金支出向銀行提供。提供的具體內容包括使用時間，使用金額，使用項目明細，資金佔比的。需要注意的是使用用途上一般來說，銀行的流動資金貸款不要用於固定資產投入，短期的資金不要用於長期的項目支出。一般來說每個單位企業資金的支出金額都會遠遠大於需要說明的資金金額，去摘選一部分就足夠了。如果還有什麼不太懂的，可以跟銀行人員進行口頭交流，請教一下也就解決了，沒有那麼難，非常簡單的。
⑵ 貸款滿足率是什麼意思有計算公式嗎
只能回答第二個,第一個汲及面太大..
票據貼現，是指資金的需求者，將自己手中未到期的商業票據、銀行承兌票據或短期債券向銀行或貼現公司要求變成現款，銀行或貼現公司(融資公司)收進這些未到期的票據或短期債券，按票面金額扣除貼現日以後的利息後付給現款，到票據到期時再向出票人收款。因此，對持票人來說，貼現是將末到期的票據賣給銀行獲得流動性的行為，這樣可提前收回墊支於商業信用的資本，而對銀行或貼現公司來說，貼現是與商業信用結合的放款業務。
貼現市場的交易種類大致可分為兩類，一是票據持有人向商業銀行或貼現公司要求貼現換取現金的交易，這種交易占貼現市場業務的大部分；另一種是中央銀行對商業銀行或貼現公司已貼現過的票據再次進行貼現，為銀行和貼現公司融通資金。再貼現是中央銀行控制金融與信用規程的一個重要手段。票據貼現的種類還可以根據票據的不同分為銀行票據貼現、商業票據貼現、債券及國庫券貼現三種。
票據貼現和發放貸款，都是銀行的資產業務，都是為客戶融通資金，但二者之間卻有許多差別。
(1)資金流動性不同。由於票據的流通性，票據持有者可到銀行或貼現公司進行貼現，換得資金。一般來說，貼現銀行只有在票據到期時才能向付款人要求付款，但銀行如果急需資金，它可以向中央銀行再貼現。但貸款是有期限的，在到期前是不能回收的。
(2)利息收取時間不同。貼現業務中利息的取得是在業務發生時即從票據面額中扣除，是預先扣除利息。而貸款是事後收取利息，它可以在期滿時連同本金一同收回，或根據合同規定，定期收取利息。
(3)利息率不同，票據貼現的利率要比貸款的利率低，因為持票人貼現票據目的是為了得到現在資金的融通，並非沒有這筆資金。如果貼現率太高，則持票人取得融通資金的負擔過重，成本過高，貼現業務就不可能發生。
(4)資金使用范圍不同。持票人在貼現了票據以後，就完全擁有了資金的使用權，他可以根據自己的需要使用這筆資金，而不會受到貼現銀行和公司的任何限制。但借款人在使用貸款時，要受到貸款銀行的審查、監督和控制，因為貸款資金的使用情況直接關繫到銀行能否很好地回收貸款。
(5)債務債權的關系人不同。貼現的債務人不是申請貼現的人而是出票人即付款人，遭到拒付時才能向貼現人或背書人追索票款。而貸款的債務人就是申請貸款的人，銀行直接與借款人發生債務關系。有時銀行也會要求借款人尋找保證人以保證償還款項，但與貼現業務的關系人相比還是簡單的多。
(6)資金的規模和期限不同。票據貼現的金額一般不太大，每筆貼現業務的資金規模有限，可以允許部分貼現。票據的期限較短，一般為2—4個月。然而貸款的形式多種多樣，期限長短不一，規模一般較大，貸款到期的時候，經銀行同意，借款人還可繼續貸款。
票據貼現可以使一部分閑散資金擁有者互相利用，共獲利益。故貼現在貨幣市場活動中處於中心地位。票據貼現市場與其他市場相比較，有許多特殊的優點。對銀行來說，貼現銀行可獲得如下利益：利息收益較多；資金收回較快；資金收回較安全等。對於貼現企業，通過貼現可取得短期融通資金。
銀行在貼現票據時，貼現付款額的計算公式如下：
銀行貼現付款額＝票據面額×(1一年貼現率×貼現後到期天數十365天)
⑶ 怎樣回辟銀行對貸款資金使用情況的跟蹤
唯一的辦法是~~
搞定銀行負責跟蹤你貸款的那個客戶經理~~
別的沒辦法 作假的話當心把你劃歸到不良~~ 以後想貸款都貸不了了
⑷ 貸款收益率的計算公式
ic = (1 + i1)(1 + i2)
ic為基準收益率；i1為年資金費用率與機會成本之高者；i2為年風險貼補率；i3為年通貨膨脹率。 在i1、i2、i3都為小數的情況下，不用考慮通貨膨脹率。
貸款收益率也稱基準折現率是企業或行業或投資者以動態的觀點所確定的、可接受的投資項目最低標準的受益水平。是投資決策者對項目資金時間價值的估值。
(4)貸款資金使用率擴展閱讀：
貸款收益率分類有以下三點：
1、綜合資金成本
資金來源主要有借貸資金和自有資金二種。借貸資金要支付利息；自有資金要滿足基準收益。因此資金費用是項目借貸資金的利息和項目自有資金基準收益的總和，其大小取決於資金來源的構成及其利率的高低。
2、投資的機會成本
項目的基準收益率必然要大於它的機會成本，而投資的機會成本必然高於資金費用，否則，日常的投資活動就無法進行了。因此：基準收益率>投資的機會成本>資金費用率。
3、通貨膨脹率。
項目的支出和收入是按預期的各年時價計算的，項目資金的收益率中包含有通貨膨脹率。為了使被選項目的收益率不低於實際期望水平，在實際最低期望收益率水平上，加上通貨膨脹率的影響。項目支出和收入在整個項目壽命期內是按不變價格計算的，就不必考慮通貨膨脹對基準收益率的影響。
參考資料來源：網路-貸款收益率
⑸ 關於貸款等額本息還款資金利用率的問題
等額本息：每期還款（1）：每期還款金額保持不變。各自償還利息和本金由兩部分組成的量，並且每個還款
量的利息和本金不一樣的;
預付款（2）：每期預付金額後也將維持不變;
利率法，（3）：等額本金並用復利的方式貸款的利息，利息要活下去，稱為復利。
等額本金：簡單地說，是一種多前還回也越來越少。
例：1,223,686百萬日元還款10年後，利息總額￥：100萬元，4.152％的年利率，還款期為10年
本息等額純商業貸款223686元
等額本金：中1217713日元萬元，總利息還款209380日元歷經元10年
很明顯，你可以看到哪些適合，但本金等額而且有一點不同的是等額本金和月利息
例如：100萬元，4.152％的年利率，還款期為10年純商業貸款
的本金和利息，等額：本金分期付款的利息
￥10,197.39￥6,736.55￥3,460.83 1
10,197.39 6,759.87 3,437.52 2
10,197.39 10,127.17 70.22 119
10,197.39 10,162.22 35.17前120
等額本金第一種：在￥11,794.17￥8,333.33 3,460.83元
￥11,765.33 8,333.33￥3,431.99兩個8,391.01
￥8,333.3357.68日元第119
￥8,362.17 8,333.3328.84日元第120
等額本金不能再看到比本金的本金和利息等於多前面也壓力部分是比較大的，所以去根據個人能力的貸款。
⑹ 等額等息信用貸款怎麼算資金使用率最好是附上計算公式！！！！大神求解
是等額本息吧，哪有等息的？
是復利公式，等額本息的數字是固定的，不考慮浮動的話，但是等額本息中的本金和利息是相互變化的，利息遞減，本金遞增
用計算器方便些
PV=貸款金額=？
N=貸款月數=？
PMT=每月還款額=？
1/PY=就算出來了
但是這個1/PY和銀行給的利率相比是高了的，銀行告訴你的是年化收益率，你在給利息的時候也有收益的，所以沒有算出來的1/PY高。
等額本息計算公式：
〔貸款本金×月利率×（1＋月利率）＾還款月數〕÷〔（1＋月利率）＾還款月數－1〕
其中＾符號表示乘方。
舉例說明
假設以10000元為本金、在銀行貸款10年、基準利率是6.65％
等額本息還款法
月利率=年利率÷12=0.0665÷12=0.005541667
月還款本息=〔10000×0.005541667×（1＋0.005541667）＾120〕
÷〔（1＋0.005541667）＾120－1〕
=114.3127元
⑺ 十萬貸款分期和一次性還款,資金利用率哪個劃算
十萬貸款分期和一次性還款,資金利用率對銀行來說，貸款分期劃算；對貸款人來說，一次性劃算
⑻ 資金利用率怎麼計算
算這個干什麼
銀行的話沒有這種利息的，也很少用這種還款方式
質押貸款的話算多少錢就行了，算利率干什麼，這跟銀行肯定一比嚇到了，12期你還掉的利息是24000，算成銀行的貸款一年還24000利息，大概44%左右的年利率
⑼ 如何計算借款的資金成本率
資金成本率指的是因為使用資金而付出的年復利率IRR。另有定義，資金成本率是企業籌集使用資金所負擔的費用同籌集資金凈額的比。
(1)資金成本率=資金佔用費/籌資凈額=資金佔用費/〔籌資總額×(1-籌資費率)〕
(2)長期借款資金成本率=借款利息率×(1-所得稅率)
(3)債券資金成本率=(債券面值×票面利率)×(1-所得稅率)/[債券的發行價格×(1-債券籌資費率)] (4)普通股股票資金成本率有好幾種計算公式:
常用的是:無風險利率+貝塔系數×(市場報酬率-無風險利率)
如果股利固定不變，則:普通股股票資金成本率=每年固定的股利/[普通股發行價格×(1-普通股籌資費率)]
如果股利增長率固定不變，則普通股股票資金成本率=預期第一年的股利/[普通股發行價格×(1-普通股籌資費率)]+股利固定增長率
(5)留存收益的資金成本率與普通股股票的資金成本率計算公式基本相同，只是不需要考慮籌資費率。
⑽ 關於借款佔用資金的比例，在線等，急！
你為什麼要有2個帳套？是一個公司的內外帳呢還是2個公司的2個帳套？或者是其他情況
請先回答這個問題。