㈠ 貸款60萬元20年,年利率是5.66轉換成lpr利率月供少多少
lpr轉換的時候，利率是不變的，也就是說轉換後，今年你的房貸利率還是5.66%，月供也不會變。
但是計算方式變了，變為LPR利率+加點值。你的加點值為5.66-4.8=0.86%，加點值以後固定不變。
按現在銀行的情況，一般是一年調整一次，可以選擇在每年1月1日調整，也可以選擇在每年對應貸款發放日調整。調整時，會依據最近一期的LPR利率和你的加點值，重新計算新的房貸利率，你的月供在每年調整後才會變化。
㈡ 銀行貸款高利率7.4轉換LPR好還是不好
貸款市場報價利率（Loan Prime Rate, LPR）是由具有代表性的報價行，根據本行對最優質客戶的貸款利率，以公開市場操作利率（主要指中期借貸便利利率）加點形成的方式報價，由中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心計算並公布的基礎性的貸款參考利率，各金融機構應主要參考LPR進行貸款定價。目前，LPR包括1年期和5年期以上兩個品種。LPR市場化程度較高，能夠充分反映信貸市場資金供求情況，使用LPR進行貸款定價可以促進形成市場化的貸款利率，提高市場利率向信貸利率的傳導效率。
按照相關規則統一調整為LPR（貸款市場報價利率）定價方式。批量轉換，是將原合同約定的利率定價方式統一轉換為LPR加點形成方式，加點值等於原合同最近的執行利率水平與2019年12月發布的相應期限LPR的差值，加點值可為負值，且在合同剩餘期限內固定不變。從轉換時點至此後的第一個利率調整日（重定價日），房貸利率保持不變。在每個利率調整日，貸款利率水平將取最近一次發布的相應期限LPR與加點數值之和重新計算確定。
㈢ 新的調整銀行貸款利率,lpr要是改改一年一浮動的好還是終身的好
有兩個選擇，選擇不變，那麼你就是成了固定利率了，因為「貸款基準利率」以後就沒有了，那麼你的房貸利率就永遠是6.37%（也就是4.9%*（1+30%）），其中的4.9%就是貸款的基準利率（5年期以上的貸款），以後基準利率就永遠停留在4.9%了，那麼房貸利率自然就永遠是6.37%。
貸款基準利率*（1+浮動比例）；新的房貸利率計算方式是這樣的：LPR+點數；而根據央行的規定，在轉換前後的貸款利率是相等的，開業就是說：
貸款基準利率*（1+浮動比例）=LPR+點數，而題主的情況是：其中的貸款基準利率是4.9%，浮動比例是30%，LPR是4.8%（取值是2019年12月份的數值），那麼可以推導出「點數」是1.57%，而這個點數是永遠不變的。
LPR+1.57%，而LPR是每個月都會更新一次，而在浮動利率的重新計算周期中，最短的周期是12個月，也就是說最短可以選擇12個月就重新計算一次，到了重新計算的日子，那麼題主的房貸利率就會按照最新的LPR再加上1.57%，這個就是你以後的房貸利率。
(3)貸款利率是否比lpr少擴展閱讀
因為中國的宏觀經濟增速在放緩，這個就決定了市場的投資回報率會隨之下降，利率是資金的成本，說到底也是投資回報率，當我做投資的時候有10%的回報率的時候，我自然願意支付8%的貸款利率，因為有利差，利差就是我的盈利，說明使用這筆資金是有利可圖的。
反之，如果投資回報率是5%，你肯定是不會願意接受8%的資金成本的，因為明擺著是虧損的，你要接受也是低於5%的資金成本。而整個社會的投資回報率取決於宏觀經濟，這個和個人是沒有關系的，和行業也沒有關系的。
㈣ LPR利率與我的貸款執行利率不符
題主是不是看錯行了。我先說下存量房貸的轉換情況：在未實行LPR浮動利率前，有些客戶房貸利率為5.88%，就像題主說的這個是按照4.9%的基準利率上浮了20%，這些客戶在2020年3月-8月完成LPR浮動利率轉換後，利率為4.8%+108個基點（1.08%）=5.88%，4.8%是參考2019年12月份5年期以上LPR得來的，108個基點是5.88%-4.8%得來的，也就是2020年維持之前的房貸利率不變，2021年房貸利率再參考2020年12月份的5年期以上LPR報價，在此基礎上加108基點，以後每年都如此。題主房貸正好過了2019年12月份，可能銀行覺得最終執行利率仍為5.88%，合同上又不能書寫1月或2月的LPR報價因此隨意寫了4.9%，建議題主先確認自己是否看錯了，因為按道理應該為4.8%，如果沒錯你就打電話問下銀行4.9%是執行的幾月的LPR報價。題主仔細看下按4.9%計算其實你的加點值降了10個基點，算是佔了便宜。最後題主可以把合同截圖發出來具體給你看下。
㈤ 現貸款利率是4點9執行Lpr後應執行多少
轉換LPR利率後執行還是4.9%，4月20日公布LPR數據為4.65%，執行利率變為4.65%+25個基點。