Ⅰ 房贷利率转换为LPR好还是固定利率好
多数专家认为，未来LPR大概率走低，选LPR为定价基准或更有利。
中长期来看，LPR大概率仍将继续下行，用户选择转换成LPR定价基准的方案比较有利，未来利息支出会有所减少。当然，相比LPR可能下降带来的利息支出减少，如果用户更重视利率稳定性和便捷性，也可以选择转换为固定利率。
不少券商研报中也指出，在央行政策引导利率下行的大背景下，短期来看利率还将下行。从长期来看，随着未来居民信贷趋势下降，低利率时代将成为趋势。
(1)贷款利率调整为lpr合适吗扩展阅读
LPR包括1年期和5年期以上两个品种。LPR市场化程度较高，能够充分反映信贷市场资金供求情况，使用LPR进行贷款定价可以促进形成市场化的贷款利率，提高市场利率向信贷利率的传导效率。
2020年4月20日中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，2020年4月20日贷款市场报价利率(LPR)为：1年期LPR为3.85%，较上一期下降20个基点，是自去年8月LPR改革以来，降息幅度最大的一次；5年期以上LPR为4.65%，较上一期下降10个基点。
Ⅱ 我贷款利率是5.93%建议调整为LPR+浮动利率吗
有必要转换成LPR浮动利率形式。现在贷款基准利率为4.9%，2020年2月的LPR为4.75%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.93%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+1.13%=5.93%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+1.13%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。
Ⅲ 房贷利率转换lpr那个更合适
其实是否要把自己的房贷利率转换成lpr，主要还是看你的个人贷款情况，首先我们要看你打算在多少年之内偿还完贷款，其次我们要看一下你的贷款利率是高是低。
当然了，具体应该怎么转换，或者说具体应该怎么选择，还是看你个人的一个判断，主要就是看一下你对未来房贷利率的走势的判断。不过我个人认为，不管是选择固定利率还是选择浮动利率，其实差别都不会太大，因为我个人判断，未来的房贷利率不论是上浮还是下行幅度都不会太大，所以对我们的影响应该也不会特别的大。
Ⅳ 新的调整银行贷款利率,lpr要是改改一年一浮动的好还是终身的好
有两个选择，选择不变，那么你就是成了固定利率了，因为“贷款基准利率”以后就没有了，那么你的房贷利率就永远是6.37%（也就是4.9%*（1+30%）），其中的4.9%就是贷款的基准利率（5年期以上的贷款），以后基准利率就永远停留在4.9%了，那么房贷利率自然就永远是6.37%。
贷款基准利率*（1+浮动比例）；新的房贷利率计算方式是这样的：LPR+点数；而根据央行的规定，在转换前后的贷款利率是相等的，开业就是说：
贷款基准利率*（1+浮动比例）=LPR+点数，而题主的情况是：其中的贷款基准利率是4.9%，浮动比例是30%，LPR是4.8%（取值是2019年12月份的数值），那么可以推导出“点数”是1.57%，而这个点数是永远不变的。
LPR+1.57%，而LPR是每个月都会更新一次，而在浮动利率的重新计算周期中，最短的周期是12个月，也就是说最短可以选择12个月就重新计算一次，到了重新计算的日子，那么题主的房贷利率就会按照最新的LPR再加上1.57%，这个就是你以后的房贷利率。
(4)贷款利率调整为lpr合适吗扩展阅读
因为中国的宏观经济增速在放缓，这个就决定了市场的投资回报率会随之下降，利率是资金的成本，说到底也是投资回报率，当我做投资的时候有10%的回报率的时候，我自然愿意支付8%的贷款利率，因为有利差，利差就是我的盈利，说明使用这笔资金是有利可图的。
反之，如果投资回报率是5%，你肯定是不会愿意接受8%的资金成本的，因为明摆着是亏损的，你要接受也是低于5%的资金成本。而整个社会的投资回报率取决于宏观经济，这个和个人是没有关系的，和行业也没有关系的。
Ⅳ 银行贷款高利率7.4转换LPR好还是不好
贷款市场报价利率（Loan Prime Rate, LPR）是由具有代表性的报价行，根据本行对最优质客户的贷款利率，以公开市场操作利率（主要指中期借贷便利利率）加点形成的方式报价，由中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算并公布的基础性的贷款参考利率，各金融机构应主要参考LPR进行贷款定价。目前，LPR包括1年期和5年期以上两个品种。LPR市场化程度较高，能够充分反映信贷市场资金供求情况，使用LPR进行贷款定价可以促进形成市场化的贷款利率，提高市场利率向信贷利率的传导效率。
按照相关规则统一调整为LPR（贷款市场报价利率）定价方式。批量转换，是将原合同约定的利率定价方式统一转换为LPR加点形成方式，加点值等于原合同最近的执行利率水平与2019年12月发布的相应期限LPR的差值，加点值可为负值，且在合同剩余期限内固定不变。从转换时点至此后的第一个利率调整日（重定价日），房贷利率保持不变。在每个利率调整日，贷款利率水平将取最近一次发布的相应期限LPR与加点数值之和重新计算确定。
Ⅵ 房贷利率4.41转换为lpr好还是固定利率好
选择浮动。
以现在执行的房贷利率，减去2019年12月20日公布的5年期LPR（4.8%），得出差值（可以为负）。如果选择浮动利率，并选次年1月调整、每年调整一次的话，以当年12月20日公布的5年期LPR+差值，计算出次年的房贷利率。
如果选择固定利率，则执行现有标准不变。总体上看，如果选择的是浮动利率，2020年12月20日公布的5年期LPR低于4.8%，那么2021年的整体月供就会减少；相反，2020年12月20日公布5年期LPR高于4.8%，那么2021年月供就会增加，直到2021年12月20日公布新一期LPR为止。
(6)贷款利率调整为lpr合适吗扩展阅读
对于存量购房者来说，是否选择转换为与LPR挂钩的浮动利率，主要应从两个维度进行考量：
一是对于未来风险的可接受程度，即为风险冒进型还是风险稳健型；
二是考虑贷款本身的剩余还款期限。如果剩余时间较短，相对来说 ，浮动利率会更适合。此外，对房贷利率为上浮型的购房者来说，选择浮动利率同样会更有优势一些。
Ⅶ 贷款利率LPR要不要改
要改成LPR，改好。
1、符合政策要求：
央行基准利率时代结束，迎来了全新LPR时代；既然政策鼓励把存量贷款利率转为LPR利率，肯定是为国民着想；既然是政策指导要求的，跟政策走准没有错。
2、争取降低贷款利息的机会：
为了更好地反映市场真实情况，LPR定为每个月进行调整一次，随时都会采取LPR定价来调控货币。所以LPR是浮动的，而房贷利率每年也会重新定价一次，根据LPR走势预测，未来LPR总体呈现下降趋势概率大。
3、把存量基准贷款利率，转换成LPR+基点的定价模式，这是符合当前，以及未来的贷款利率模式：原先贷款利率都是以央行的基准贷款利率4.9%为基准，进行上浮还是打折等调整，但未来的贷款利率是以LPR+多少个基点的定价模式，符合贷款定价模式，同时也符合政策要求。
(7)贷款利率调整为lpr合适吗扩展阅读：
《贷款通则》规定：
（一）贷款利率的确定：贷款人应按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定每笔贷款利率，并在借款合同中载明；
（二）贷款利息的计收：贷款人和借款人应当按照借款合同和中国人民银行有关计息规定，按期计收或交付利息。贷款的展期期限加上原期限达到新的利率档次时，从展期之日起，按新的期限档次利率计收。逾期贷款按规定计收罚息。
（三）贷款的贴息：根据国家政策，为了促进某些产业和地区经济的发展，有关部门可以对贷款补贴利息。对有关部门贴息的贷款，承办银行应自主审查发放，并根据《贷款通则》有关规定严格管理。
（四）贷款停息、减息和免息：除国务院规定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、和免息。贷款人应当根据国务院的决定，按照职责权限范围具体办理停息、减息和免息。