A. 我的原来贷款利率是5.39,lpr是4.8转换为LpR划算吗
你转换到这个模式的话，也不会低于你本身这个利率的
B. 房贷利率转换lpr那个更合适
其实是否要把自己的房贷利率转换成lpr，主要还是看你的个人贷款情况，首先我们要看你打算在多少年之内偿还完贷款，其次我们要看一下你的贷款利率是高是低。
当然了，具体应该怎么转换，或者说具体应该怎么选择，还是看你个人的一个判断，主要就是看一下你对未来房贷利率的走势的判断。不过我个人认为，不管是选择固定利率还是选择浮动利率，其实差别都不会太大，因为我个人判断，未来的房贷利率不论是上浮还是下行幅度都不会太大，所以对我们的影响应该也不会特别的大。
C. 贷款利率4.298,换成LPR合适吗
我的建议是：换成LPR
首先，换成LPR之后我们的实际利率是= LPR+加点
那点是怎么计算的呢？所有贷款利率转换为LPR，都要锚定2019年12月20日的利率，也就是4.8%；
你的加点 = 贷款时签的利率 -4.8%
所以，转换实际利率不仅和LPR有关，而且和你之前跟银行签订的房贷利率有关！
1、从长远看利率下行是一个大趋势
2、不影响你现有的房贷利率折扣根据实际利率的计算公式，你的加点可以是负数。如果你当时和银行签的房贷是8折甚至是7.5折，低于4.8%，你的加点就是负数；你依然享受这个利率折扣。
D. 我的贷款利率3.465转LPR划算吗
你的贷款利率3.46，我转opr，感觉不太合算，你具体可以咨询一下银行，给你转了opr以后的利率是多少？，如果不合适，那么就不转了
E. 我是商业贷款买房，还款利率打折后是4.665，我有必要选择LPR吗
根据央行去年12月28号颁布的“存量浮动利率贷款定价基准转换为贷款基准利率（LPR）”从今年3月1日起至8月31日前结束，计划不变，继续推进。
针对所有人，无论是新旧的贷款，都必须进行LPR的转换，这个政策是强制性的，没有其他的选择性，除非是房贷一年内就要到期的可以不用。
对于你这种老的购房者的最新LPR算法如下，
首先确定你的加点基数
加点基数＝目前实际房贷利率（4.665%）－上年12月的LPR（4.8%）＝－0.135%（－13.5个加点），也就是说你的加点基数百分数是－13.5%，而－13.5的这个加点伴随着你整个贷款。
如果你选择是固定利率的，那么4.665%是一直到你还贷结束都不变的。
如果你原则的是一年一变的，那么算法如下：
新的房贷利率=最新5年期LPR利率-13.5个基点，这种是一年一变，有可能高有可能低，比如2020年12月的LPR为4.7%，那么你的2021年房贷利率就是4.565%，那么就会比你以前的利率更加低了。
F. 商业贷款利率上浮百分之二十，选择LPR还是固定利率划算
每月的20号，央行都会发布最新LPR利率。目前央行发布的最新LPR利率是，12月1年期贷款市场报价利率（LPR）为4.15%；12月5年期贷款市场报价利率为4.8%。和11月份持平。
如果贷款到期时间还很长，建议你选择转化为固定利率。因为一旦经济好转之后，利率还是会上行的，那样的话，你的贷款利率也会随之上行，就不合算了。
G. 之前的贷款选哪种合适Lpr和贷款利率
如果你是上浮利率，在这个利率下行的趋势下，选择转换成LPR可能更为合适；如果你此前本就享受了房贷利率的折扣，比如7到95折的房贷利率，那就可以不用转化成LPR，选择固定利率。（仅供参考）
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H. 房屋贷款利率百分之5.243转lpr合适么
1、利率超过5的都建议转为LPR利率，可以省点利息，
2、低于基准4.9%就保持，固定不变。
I. 4.16住房贷款利率转成LPR合适吗
合适。
新的房贷利率将由LPR利率+政策加点+个人与商业银行协商加点组成，其中政策加点和个人加点在签订合同之后将保持不变，房贷利率将随着LPR利率变化而变化。
对于原房贷利率转化成LPR利率的朋友将锚定2019年12月20日LPR利率（4.8%），确定不变量，未来房贷利率也将会受到LPR利率变化而变化。
总之，长期来看，利率下行是一个趋势，把原房贷合同利率转化成LPR利率还是值得的，但投资者也不能因此简单地认为，此举意味着房价会涨，因为政府还可以通过政策加点来调控房价。
(9)贷款利率有折扣lpr合适吗扩展阅读：
“双轨制”的弊端
在市场利率这一端，央妈进行公开市场操作的利率，比如MLF（中期借贷便利）利率，商业银行向央妈取得资金的成本。
而政策利率这一端，央妈规定商业银行向企业或者个人发放贷款需要参考基准利率，这个基准利率就是政策利率。
经济下行周期，央行向商业银行投放大量低成本资金，但商业银行依然参考政策利率（基准利率）加点进行放贷，民营、小微企业融资难问题并未得到根本性的解决。