❶ 目前贷款利率4.165%，是转换成LPR模式还是维持固定利率
如果说你现在的房贷利率是4.165%，那我觉得还是维持现状比较好一些，因为说实话，你的这个房贷利率也不算是特别的高。
况且你现在的利率是4.165%，就算改成现有的浮动模式那也是特别不划算的，因为目前的央行利率也是达到了4.8%，就是说目前央行的利率要比你的贷款利率4.165%还要高出来很多，如果你换成LPR模式，那就代表着你从明年的1月份开始，利率将会上浮0.635%个点，每个月的月供金额将会变多，肯定是不划算的。
❷ 房贷利率转换lpr那个更合适
其实是否要把自己的房贷利率转换成lpr，主要还是看你的个人贷款情况，首先我们要看你打算在多少年之内偿还完贷款，其次我们要看一下你的贷款利率是高是低。
当然了，具体应该怎么转换，或者说具体应该怎么选择，还是看你个人的一个判断，主要就是看一下你对未来房贷利率的走势的判断。不过我个人认为，不管是选择固定利率还是选择浮动利率，其实差别都不会太大，因为我个人判断，未来的房贷利率不论是上浮还是下行幅度都不会太大，所以对我们的影响应该也不会特别的大。
❸ 4.16住房贷款利率转成LPR合适吗
合适。
新的房贷利率将由LPR利率+政策加点+个人与商业银行协商加点组成，其中政策加点和个人加点在签订合同之后将保持不变，房贷利率将随着LPR利率变化而变化。
对于原房贷利率转化成LPR利率的朋友将锚定2019年12月20日LPR利率（4.8%），确定不变量，未来房贷利率也将会受到LPR利率变化而变化。
总之，长期来看，利率下行是一个趋势，把原房贷合同利率转化成LPR利率还是值得的，但投资者也不能因此简单地认为，此举意味着房价会涨，因为政府还可以通过政策加点来调控房价。
(3)贷款利率415换成LPR合适吗扩展阅读：
“双轨制”的弊端
在市场利率这一端，央妈进行公开市场操作的利率，比如MLF（中期借贷便利）利率，商业银行向央妈取得资金的成本。
而政策利率这一端，央妈规定商业银行向企业或者个人发放贷款需要参考基准利率，这个基准利率就是政策利率。
经济下行周期，央行向商业银行投放大量低成本资金，但商业银行依然参考政策利率（基准利率）加点进行放贷，民营、小微企业融资难问题并未得到根本性的解决。
❹ 贷款利率4.298,换成LPR合适吗
我的建议是：换成LPR
首先，换成LPR之后我们的实际利率是= LPR+加点
那点是怎么计算的呢？所有贷款利率转换为LPR，都要锚定2019年12月20日的利率，也就是4.8%；
你的加点 = 贷款时签的利率 -4.8%
所以，转换实际利率不仅和LPR有关，而且和你之前跟银行签订的房贷利率有关！
1、从长远看利率下行是一个大趋势
2、不影响你现有的房贷利率折扣根据实际利率的计算公式，你的加点可以是负数。如果你当时和银行签的房贷是8折甚至是7.5折，低于4.8%，你的加点就是负数；你依然享受这个利率折扣。
❺ 2017年贷款利率4.7换LPR合适吗
笔者认为不合适，我也是和你的利率差不多。但是比这个早，因为房子在升值，以后贷款的人会越来越多，赚钱的速度跟不上房价，贷款利率下降的可能性不大。
房贷利率的下调也要根据国家银行的基准利率，如果按照你这个利率，国家下调你也一样跟着下调的；一旦换成LPR，调整的频次会增多，而且这个是地方政府可以做调整的，所以还是变数太大。