A. 银行让转换lpr。我是贷款28万20年利率4.41。请问转换固定的合适还是浮动的合适
银行让转换利率为lpr浮动利率。贷款28万，20年利率是4.41的话，我认为固定利率会比较划算，因为你的利率已经很低了，没有必要转换为浮动利率。
B. 贷款28万,贷20年,利息5.39.已换5年,需要转LPR吗
这需要自己认真考虑一下，简单说，贷款的固定利率固定后，以后一直按这个利率还钱。LPR利率是上下浮动的，以后可能高可能低。个人可以转换，但只能转换一次，转换时间是年初到8月底。8月底未转换的，银行都会统一转成LPR利率。
C. 贷款24年,已还13年,当时利率85折,适合转LPR吗
没必要，你都还了大部分利息了，剩下的几乎都是还本金了，转不转影响都不大，而且从长远来看贷款利率不可能一直降低，如果再过几年涨了对你来说并不划算，所以我建议你保持原来的，不要转。
D. 2019年在农业银行贷款72万 20年还清 当时的利率是5.88 现在要不要转成LPR 求大神指点
在农业银行贷款72万，20年还清，利率是5.88，需要转换成LPR利率。对于借款人来说，如果现在房贷执行利率比LPR高，未来LPR上升时，加减点方式更有利；在LPR下降时，浮动倍数方式更有利。
如果现执行利率比LPR低，则未来LPR上升时，浮动倍数方式更有利；LPR下降时，加减点方式更有利。
(4)贷款20年利率441适合转lpr吗扩展阅读：
新机制的LPR已发布7次，与个人住房贷款利率挂钩的5年期以上LPR下调了2次，累计下调10个基点。2月20日发布的5年期的LPR为4.75%。
人民银行决定改革完善LPR形成机制。LPR由具有代表性的18家报价行，根据本行对最优质客户的贷款利率，以公开市场操作利率（主要指中期借贷便利利率）加点形成的方式报价。自2019年8月起，每月公布一次。
E. 房贷20年当时的利率是利率4.31现在还剩16年要不要转LPR
房贷20年当时的利率是4.31
个人觉得你这个利率算是非常优惠的
所以不建议你转LPR
以后的房贷也不会低于你这个利率。
F. 房贷20年、利率5.635，已还2年，有必要转成LPR吗有何建议
问：房贷利率5.635%，还剩18年，有必要转换成LPR浮动利率吗？答：题主的这种问题笔者回答过数十次了，现在距离最后的转换时间还有7天，国有五大银行将从8月25日起就批量转为LPR浮动利率，从经济角度来看，最理性的选择就是转换为LPR浮动利率。下面分析一下为什么选择LPR浮动利率是最理性的选择。
从未来来看，LPR也是下降的趋势，因为我们的经济增速未来会继续放缓，这是LPR未来下降的根本原因，经济增速下来了，利率自然也是要下来了，说一句多余的话，最近最高法院将民间借贷受保护的利率上限定为15.4%，以前是24%，之所以降低，除了这 几年因为网贷引发了极大的社会纠纷，浪费了很多社会财富。另一个原因也是因为这些年我们的贷款基准利率一直在降，原来是6%，4倍就是24%，而现在用1年期LPR的数值—3.85%—的4倍，结果就是15.4%。在这种逻辑推理下，笔者预测未来LPR是下降的趋势，所以，选择LPR浮动利率自然是更划算了。
G. 银行贷款20年，还有14年，利率4.9，转Lpr合算吗
你的银行带款是20年的期限，还有14年的时间，利率是4.9，现在转为浮动利率的话也是合算的，毕竟你的利率并不是太低，在这种情况下转为浮动利率，可以少花一些利息。
H. 我的房贷利率是4.41，还有二十多年，要转LPR吗
不用。
各个国家的利率有着不同的内涵。在中国，通常说的利率指的都是银行利率，进一步更是指向中国人民银行规定的存贷款基准利率。在美国，则主要指的是债券市场利率，所谓美联储调整的基准利率，也并不是具有强制性的行政性的基准利率，而是通过公开市场操作后确定的银行间隔夜拆借利率。
之所以内涵不同差异很大，是因为两国的基本国情和经济制度有着根本差异。计划经济、计划经济转入市场经济，这些阶段因为传统的经济和金融结构模式影响，命令性的指令性的行政规定直接有效、快速精准，再加上央行的市场化操作能力有限、经验匮乏，基准利率才得以时至如今依旧成为社会的普遍利率判定标准。而美联储的市场化程度很高，其每一次的“联邦基金利率”调整均为公开市场操作后得到的市场结果。
I. 工行贷款20年7.05,已经还8年，执行利率4.9转LPR好吗
LPR是随市场浮动的，从近来趋势看，有保持较低水平的可能。所以。转一下还是可以