㈠ 为什么现在教育成本那么高
搜狐教育出了一期话题“育儿算出惊心账，大城市养孩子一百万”。养大一个孩子50万打底，而教育经费则占到了八成。很多家庭在房奴的基础上又加了一个“孩奴”。在农村，孩子的教育支出占到了百分之六十的比例，在大城市要不这个数目更高，一个白领或者公务员除了在衣食上给孩子穿最好的外，从孩子牙牙学语开始还得给孩子上早教班，孩子上中小学后还要补课，并且学习一门特长比如音乐、钢琴、美术等，所有这些都占到了家庭相当一部分支出，大多数家庭在孩子出生到结婚前几乎都不敢花钱。子女的教育费用甚至超过了养老和住房。
为什么现在孩子的教育成本这么高？一个原因是政府对教育投入还是过低，很多的教育成本转移到家庭上，所以政府应该增加教育投入，继续进一步完善完善奖学金、助学贷款、勤工俭学、特殊困难补助和学费减免等制度，加大基础教育设施的投资力度。另外一个原因是家长思想观念，现在很多家长认为现在的孩子要赢在起跑线上，小时候不让孩子开阔视野，增加阅世能力从而增强见识，将来在社会上很容易吃亏，很多家长认为对孩子“富养”，有利于孩子以后的成长，可是很多家长忽略一点就是“富养”可能导致现在很多孩子的独立性很差、不懂得感恩、从小就向钱看的问题。所以除了政府外，作为家长也应该反思一下自己，小心这种对孩子的爱变成一种“害”。
编辑于 2017-10-11 · 著作权归作者所有
㈡ 子女教育专项附加扣除的标准是什么
子女教育项附加扣除的标准是每个子女每月1000元，纳税人子女接受全日制学历教育的相关支出以及子女年满属3周岁当月至小学入学前一月前的相关支出。
符合条件的父母，可以选择由其中一方按扣除标准的100%扣除，也可以选择由双方分别按扣除标准的50%扣除。父母一定要考虑清楚扣除方式，因为在一个纳税年度内不能更改。
(2)贷款孩子的教育费用支出扩展阅读：
新个税专项附件扣除的其他项目：
1、继续教育：纳税人在中国境内接受学历（学位）继续教育的支出，在学历（学位）教育期间按照每月400元定额扣除。同一学历（学位）继续教育的扣除期限不能超过48个月。
2、大病医疗：在一个纳税年度内，纳税人发生的与基本医保相关的医药费用支出，扣除医保报销后个人负担（指医保目录范围内的自付部分）累计超过15000元的部分，由纳税人在办理年度汇算清缴时，在80000元限额内据实扣除。
3、住房贷款利息：纳税人本人或者配偶单独或者共同使用商业银行或者住房公积金个人住房贷款为本人或者其配偶购买中国境内住房，发生的首套住房贷款利息支出，在实际发生贷款利息的年度，按照每月1000元的标准定额扣除，扣除期限最长不超过240个月。
㈢ 子女教育、住房贷款等夫妻双方都有权利享受抵扣的项目，由谁来扣除比较合算
看夫妻双方谁适用的税率比较高，高的一方扣除比较合算。
比如，男方适用20%的税率，那么每月1000元的子女教育费用抵扣，可少纳税200元；
而女方适用10%的税率，每月1000元的子女教育费用抵扣，少纳税100元。
㈣ 已申报税额是1500.子女教育费用会返回多少
1、子女教育费用扣除，从什么时候开始？
答：孩子满3周岁的当月开始，就可进行扣除。
2、赡养老人支出扣除方面，纳税人为非独生子女的，如何操作？
答：兄弟姐妹分摊每月2000元的扣除额度，但每人分摊的额度不能超过每月1000元，可以由赡养人约定分摊，也可以由被赡养人指定分摊，约定或者指定分摊的，须签订书面分摊协议，指定分摊优先于约定分摊。
3、如果纳税人已就业，又在接受本科以下学历继续教育，有几种抵扣选择方式？
答：可以选择由其父母按照子女教育，也就是每月1000元来扣除，也可以由本人选择按照继续教育，也就是每月400元来扣除。
4、住房租金扣除政策的享受条件是什么？
答：本人及配偶在主要工作的城市都没有住房。
5、住房贷款利息和住房租金两项扣除政策，能否同时享受？
答：不能同时享受。如果纳税人在户籍所在地有首套住房贷款，而在工作所在城市产生住房租金，可自己选择其一来抵扣。
6、大病医疗支出具体是怎样来进行抵扣的？
答：大病医疗支出是六项专项附加扣除中，唯一不是定额抵扣的，每年1月1日至12月31日，扣除医保报销后，个人负担（医保目录范围内的自付部分）累计超过15000元，且不超过80000元的部分，都可以据实抵扣比如，个人负担是50000元，就可扣除35000元。大病医疗专项扣除，是按年来计算的，在年度汇算清缴时办理扣除。
纳税人发生的医药费用支出可以选择由本人或者其配偶扣除，未成年子女发生的医药费用支出可以选择由其父母一方扣除。
7、子女教育、住房贷款等夫妻双方都有权利享受抵扣的项目，由谁来扣除比较合算？
答：看夫妻双方谁适用的税率比较高，高的一方扣除比较合算。比如，男方适用20%的税率，那么每月1000元的子女教育费用抵扣，可少纳税200元；而女方适用10%的税率，每月1000元的子女教育费用抵扣，少纳税100元。
8、能不能随意改变扣除方式？
答：扣除方式确定后，一个纳税年度内不能变更。比如夫妻双方约定子女教育由男方来扣除，那么如果要改变，就要等到第二个纳税年度。
9、此次专项附加扣除该如何申报？
答：纳税人可以按照税务机关推出的个人信息采集电子模板、手机APP和WEB 端软件，方便快捷地向任职受雇的单位填报、提交相关信息；系统会自动一项项扣除后计算税额，预缴税额与年度应纳税额之间的差额，年度终了后可通过综合所得汇算清缴申报，税款多退少补。
㈤ 个人所得税首次增加子女教育支出是什么意思
今后计算个税，可以享受子女教育支出、继续教育支出、大病医疗支出、住房贷款利息和住房租金等专项附加扣除。修改后草案的这一规定，让很多人想想都感到兴奋，要知道国外很多国家都是采取类似做法，此次改革我国也加快了国际接轨。
所谓专项附加扣除，是指在计算综合所得应纳税额时，除了基本减除费用标准和“三险一金”等专项扣除外，还允许额外扣除的项目。子女教育支出应该基本是正规学校的费用扣除，中国子女的教育支出集中在高中、大学和幼儿园阶段，九年义务教的费用基本是依靠财政来解决的。重点解决幼儿园、高中、大学。
㈥ 子女教育费、住房贷款利息等专项扣除从什么时候开始实施，1月1日后可以扣吗
专项附加扣除自2019年1月1日起施行，2019年1月1日后取得的工资、薪金所得，符合条件的可以依法享受专项附加扣除。
㈦ 如何为孩子准备教育经费
XX夫妇皆为公务员，儿子虽然刚满两岁，但他们夫妇就已经开始操心孩子未来的教育计划了。
他们发现，孩子的教育开支是在十多年后的大学阶段才进入高峰期，以他们现在的收入来看，很难负担得起儿子将来到海外读大学的费用。因此，他们正考虑如何为子女储备足够的教育经费。
及早安排教育经费计划
在中国，子女教育经费计划是整个家庭财务计划中的重要一环。为了确保子女得到最好的教育，像黄先生夫妇那样，提早做好安排无疑是比较明智的选择。这样不但能减轻将来负担，确保子女到时候专心学业，父母的其他个人计划（例如退休）也不会因为要应付教育费用而受影响。
理财专家亦指出，为子女安排教育经费计划应越早越好，而储蓄教育经费的关键在长线定时投资，它可以带来以下好处：
有足够时间让投资增长。
增长随时间复式膨胀。
计划所需金额只占家庭收入的小部分，易于应付。
子女教育计划妥善安排好，部署其他计划（如退休计划）所需资金可更准确、周详。
子女能在没有欠债（低息教育贷款）的情况下完成学业。
教育经费充足，子女可选择的余地更大。
不同阶段的投资方式
大多数的教育经费计划皆采用定时定额的方式来投资，主要目的是使回报优于通胀，利用分散投资减低及风险，并且要根据每阶段的需要调整组合的投资风险。
孩子出生~12岁可投资于增长型的股票及基金，并随着收入增加而调整投资金额。长远而言，股票可提供较高回报，但应有心理准备面对较高的波幅，如股价下挫，组合亦有足够时间等股价重新上涨。
孩子12岁~16岁组合仍以增长为目标，但应加入债券来平衡整体投资风险。
孩子16岁~18岁组合转至低风险，可供选择的工具包括短期政府债券、货币基金或存款证等，父母在这阶段应能准确计算每年可以动用的教育费用。
“成本平均法”分阶段投资
领悟了根据不同阶段调整组合的投资理念之后，采取何种方法进行投资就成为了黄先生夫妇必须考虑的问题。实践证明，采用“成本平均法”分阶段投资不失为一个好的办法。
一般而言，投资可分为两类，一种是一次性形式投资，投资者需要准确地掌握市场走势，判断最佳的“入市”时机；另一种是以“定期供款”形式投资，这种方法依赖既定的投资策略及机制，适合一般投资者做教育基金和退休计划之用。
因为现今社会瞬息万变，要准确分析市场情况并且做出正确的投资决定很不容易。若决定错误，更可能损失不小。因此，如果投资者对市场走势没有一个比较肯定的预测，分段入市、减低风险不失为一个好办法。
而就“定期供款”式的投资而言，投资者可以通过定期、定额及持续的投资，达到储蓄或其他理财目标。这种方法的好处是，投资者可以用“成本平均法”来减低投资的风险、成本，而且无需为寻找最佳“入市”时机而伤脑筋。
毕竟，经济循环有规律，若投资有道，能配合经济起跌，投资的风险是可以降低的。“成本平均法”便是运用有效的机制，它可以自动为投资者在“低价”时购入较多的投资单位，而在“高价”时购入较小的投资单位。若持之以恒，投资者的平均成本将会较低。
当然，市场上的储蓄或投资产品多不胜数，其潜在风险及特点迥异。“成本平均法”只是一种长线而风险较低的投资方法，并不能保证“必胜”。
归根到底，投资者应该请教专业财务策划师，结合自己的经济情况和偏好制订一个妥善的理财计划，以确保风险程度、投资年期及投资策略均贴合自己的需要。