1. 为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来
为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。
不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进一步细化了指引内容，要求银行业做到“四个禁止，一个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。
(1)贷款资金流入银行员工账户扩展阅读
严格禁止的行为
禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来；
禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业，或违反规定单独或合伙承包办企业；
禁止银行员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等。
同时，还要求银行将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的内容在营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。
2. 银行监管贷款资金流向，银行放款给第三方再转回个人账户后建议如何操作为妥
透露实情，你的钱如果转出本省，当地的银监局是不会费劲去查的，建议你按照贷款用途转入收款方，收款人可以分批转入你多个朋友亲戚账户，但是不要转入100万就正好转出100万，可以转90万，然后取10万现金给你，最好有零头，永别转款回自己账户，可以从亲戚朋友账户取现金或者就用他们的账户，我觉得你应该明白吧
3. 贷款资金严禁流入同名账户是什么意思
贷款资金严禁流入同名账户是贷款资金不能转账给公司其他账户，只能用于对外支付。这个监管政策指的是：要求银行业金融机构加强消费贷款用途管控，从贷款全流程各环节加强用途真实性审查，确保用途与合同约定一致，严禁资金流入股市、债市、金市、期市，严禁资金用于购买银行理财、信托计划，严禁资金用于民间借贷、P2P等。所以，管控的是这一类账户。
拓展资料：
1、《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》明确要求，银行机构加强个人消费贷款用途管控，确保用途与合同约定一致，严禁贷款资金违规流入股市、楼市以及其他投资性领域，主要重申了四大禁止性领域：一是严禁用于支付购房首付款或偿还首付款借贷资金；二是严禁流入股市、债市、金市、期市等交易市场；三是严禁用于购买银行理财、信托计划以及其他各类资产管理产品；四是严禁用于民间借贷、P2P网络借贷以及其他禁止性领域等。
2、《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》还根据当前个人消费贷款业务开展过程中存在的问题，重申了相关业务合规底线：一是不得发放无指定用途个人消费类贷款；二是不得以未解除抵押的房产抵押发放个人消费贷款；三是不得对无偿还能力的客户发放消费贷款；四是不得将授信审查、风险控制等核心业务外包；五是不得与无放贷业务资质的机构共同出资放贷或为其提供资金放贷；六是不得接受无担保资质的第三方机构增信及变相增信。
3、浙江银保监局称，个人消费贷款业务直接面向个人，消费者权益保护尤为重要。《通知》明确要求银行机构做到六个“不得”：一是不得滥用客户隐私信息和非法买卖、泄漏客户信息；二是不得通过盲呼等方式向不特定客户电话营销；三是不得对明确表示不愿被打扰的客户再次电话营销；四是不得违规搭售；五是不得对与债务无关的第三人催收；六是不得采用暴力恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等不当行为催收。
4. 客户有一笔贷款，要转到我公司对公账户上，再让我公司用私人账户转到他私人账户，有什么风险
银行对客户发放贷款必须遵循银监会的“三个办法一个指引”的管理要求（对于这个名词解释请网络），具体说就是贷款资金不可以直接打到借款人，发放贷款通过银行受托支付达到交易对手账户，由于借款人缺少资金，但没有实质交易，就通过这种方法将资金打到商定好的账户，然后再让资金在“体外”循环一圈再回到借款人账户，为什么要这么麻烦？是为了逃避监管，因为在同一银行内很容易检测资金流向，如果在不同银行流动就无法监测资金流向。对于你方企业没有什么担心的，。
5. 贷款资金严禁流入同名账户是什么意思
这个监管政策指的是：要求银行业金融机构加强消费贷款用途管控，从贷款全流程各环节加强用途真实性审查，确保用途与合同约定一致，严禁资金流入股市、债市、金市、期市，严禁资金用于购买银行理财、信托计划，严禁资金用于民间借贷、P2P等。所以，管控的是这一类账户。
6. 贷款资金转入内部员工账户违反什么规定
银行要遵守相应的法规等制度，要坚持“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，贷款资金属客户的贷款，应该转入客户账户，否则就违反了金融相关规章制度，如商业银行法、贷款通则等。
7. 做银行贷款流水账，进账必须是公司账户吗如果是私人账户转进的，但备注是工资，这种流水银行批吗
不行的，银行所认可的工资收入后面是代发。别的不行了，你备注了工资也不被认可的。
8. 朋友贷款十万嗯直接转账给我账户上银行查出资金走向有问题是什么原因
你好！你朋友借贷款的话。首先这个贷款肯定是先到他的账户上，然后他又转到你账户上的。
资金走向不会有什么问题，因为钱已经到他账户了，他有权利支配，但是贷款也得他来还，因为它是直接贷款人。
9. 关于银行贷款资金回流问题，我在银行以消费为由贷款一笔，受托支付收款人为我的朋友，放款后我朋友账户收
从正常业务应该算。如果把朋友剩的1000元转到你其他银行个人账户，这样就彻底脱离贷款资金回流的关系。