❶ 银行营运资本包括哪些内容谢谢
银行营运资本包括：现金及存放中央银行款项、存放同业款项、贵金属、拆出资金、交易性金融资产、衍生金融资产、买入返售资产等。如购买的国债、拥有的各类债券、上市流通股票，一年内到期的中长期贷款和一年以内期限的短期贷款等等都是流动资产。
"营运资本"的概念有狭义和广义的解释。
广义营运资本的意义就是企业的流动资产总额，是指一个企业投放在流动资产上的资金，具体包括现金、有价证券、应收账款、存货等占用的资金。这个概念主要在研究企业资产的流动性和周转状况时使用。
狭义的营运资金是指某时点内企业的流动资产与流动负债的差额，称为净营运资金。
❷ 贷款三年算长期吗
贷款三年，是长期借款
长期贷款有哪些?长期贷款是什么长期借款合同多带有对贷款者的保护性条款。企业取得长期借款主要是为了解决企业添置固定资产和增加长期使用的流动资产的投资需要，长期贷款对于这种借款，也主要是用未来项目可能产生的预期收益来偿还。长期贷款由于资金使用时间很长.未来营业的不确定因素很多.所以这种贷款风险很大.贷款者为了保证这种贷款的安全性，一般在订立该借款合同时都要加进保护性条款。
这些保护性条款大致可分为三类。第一类是要求企业保持一定的流动性和偿债能力的条款.例如，要求借欲企业保持最低营运资金数抓，不允许借款企业增加其他长期俄务，长期贷款长期贷款限制借款企业每年资本支出总规模，长期贷款对现金股利和再购人股票进行限制以防止资金外流等。第二类是防止借款企业流失或转移资产的条款，例如，长期贷款不准借款企业以任何资产做其他担保或抵押的承诺.不准在正常倩况下出售较多的资产.要求借款企业守法经营、严格执行合长期贷款以防道受罚款造成资产流失等。第三类是增加一些特别要求条款.例如，长期贷款如果借款企业的主要负责人对借款企业的生产经曹管理起关键作用.银行就可以要求其在借款合同有效期间连续担任领导职务，长期贷款还可要求企业给他们投人身保险。长期贷款对于投资风险较大的借款企业，可以规定企业向贷款机构提供经过审查的年度财务报告、季度财务报告以及月度财务报告。
❸ 什么是工商银行营运资金贷款
营运资金贷款是我行为满足优质企业日常经营中合理的资金连续使用需求，以其未来综合收益和其他合法收入等作为还款来源而向您发放的贷款。营运资金贷款办理方式多样，且允许采用循环方式办理哦~
❹ 请问，做会计报表时将一年期的流动资金贷款记为长期借款科目里是否合理
1、短期借款项目，根据“短期借款”账户的期末余额加上一年内到期的长期借款后的余额填列。
2、长期借款项目，根据“长期借款”账户的期末贷方余额减去一年内到期的借款后的余额填列。
❺ 关于新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款
你对这个问题的疑问，主要是因为你将着眼点仅放在了借款人自有资金计算过程和现有流动资金贷款之间的关系上，忽略了在新增流动资金贷款额度测算过程中、借款人自有资金也是一个减数，既然借款人自有资金是一个减数，如果将公式推一下，你就明白，其实没有重复扣减现有流动资金贷款，反而是补回去了。
借款人自有资金
=非流动负债+所有者权益-非流动资产
=（负债权益合计-流动负债）-（资产合计-流动资产）
=流动资产-流动负债
借款人实际需要的流动资金贷款量
=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
=营运资金量－（借款人自有资金+现有流动资金贷款+其他渠道提供的营运资金）
=营运资金量－（流动资产-流动负债+现有流动资金贷款+其他渠道提供的营运资金）
你是一位好思考的孩子，很棒，继续努力，你会更好发挥自己优势，从而更适应现有工作的！
❻ 营运资本贷款的优缺点
优点
1、营运资本贷款是取得现金最快方法。
2、协助企业渡过周期性的低潮。
3、可在公司面对短期危机时提供现金周转，例如：主要客户宣告破产时。
缺点
1、只能用来解决短期现金需要 – 不足以应付需要资金的长期计划和项目。
2、需要密切留意贷款情况，确保准时偿还，避免被金融或贷款机构列入黑名单。
❼ 如何把握好项目贷款和流动资金贷款的区分
流动资金贷款是指贷款人为满足企事业单位在生产经营过程中由于临时性、季节性或扩大规模等原因所产生的流动资金需求而发放的贷款。
特点：流动资金贷款期限可根据客户具体需要灵活安排，分为临时、短期、中期三种类型，长不超过5年。
贷款期限较短，审批时间短，周转性较强，融资成本较低。
项目贷款是指商业银行发放的,用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的贷款。
项目贷款是指贷款期限在一年以上,专项用于经营性或公益性投资项目的贷款。贷款金额一般不超过项目总投资额的70%,贷款期限一般不超过10年。
❽ 流动资金贷款管理办法中流动资金贷款需求量测算公式疑问
我个人认为，该项自有资金是所有者权益中可以用作流动资金投入的。因为在自有资金中应先满足固定资产投入，剩下才能用来满足流动资金。该测算公式即然出现在流动资金测算中，那应该就是能够投入到流动资金的自有资金。
❾ 如何合理确定流动资金贷款额度和期限
一、合理确定流动资金贷款期限。根据《贷款通则》的规定，贷款期限要根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人的资金供应能力由借贷双方共同协商后确定。企业的生产经营周期是指企业从投入资金购买原材料，通过储备、生产、销售，最终实现资金回笼的运动过程所需要的时间。各银行要根据借款人生产经营周期和有关条件合理确定流动资金贷款期限。
二、流动资金贷款按期限分为临时贷款、短期贷款和中期贷款三类。贷款条件和程序按《贷款通则》有关规定认真执行。
三、临时贷款是指商业银行对借款人发放的，期限在三个月（含三个月）以内的流动资金贷款，主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其它支付性资金不足。
四、短期贷款是指商业银行对借款人发放的，期限为三个月至一年（不含三个月含一年）的流动资金贷款，主要用于企业正常生产经营周转的资金需要。
五、临时贷款与短期贷款仍按照现行有关流动资金贷款管理规定和《贷款通则》进行管理。临时贷款和短期贷款统计在短期贷款项目中。
六、中期流动资金贷款是指商业银行对借款人发放的，期限为一至三年（不含一年含三年）的流动资金贷款，主要用于企业正常生产经营中经常占用。对生产经营正常，生产规模较大，产品有市场、有效益、有信誉，归还贷款本息有保证的企业，特别是国有大中型企业均可发放中期流动资金贷款。对用于国家专项储备的贷款可根据储备时间确定贷款期限。中期流动资金贷款的发放，要坚持银行和企业各方自愿的原则。
中期流动资金贷款利率执行同期同档次固定资产贷款利率标准。对国家确定的512户国有大中型企业和国务院另有规定的企业的贷款利率不上浮。
七、各商业银行要从严掌握中期流动资金贷款的审批权限。审批权限一般应控制在二级及二级以上分行。中期流动资金贷款统计在中长期贷款项目中。各商业银行要单独设立“中期流动资金贷款”二级项目进行专项统计，按规定报送中国人民银行。
八、各类流动资金贷款到期后可按规定的条件办理展期，贷款到期后可以收回再贷。对现有到期流动资金贷款，可根据企业申请和贷款条件，将经常占用部分转为中期流动资金贷款。中长期贷款发放数量应按资产负债比例管理规定中关于中长期贷款比例掌握。
九、各商业银行要严格按要求掌握流动资金贷款期限，防止出现人为缩短贷款期限，导致贷款逾期而加息、罚息的现象。同时，也要做好贷款使用的跟踪、检查，对企业挤占、挪用流动资金贷款搞固定资产投资的行为，要按照有关规定进行处罚采取有力措施加以制止，确保信贷资产的安全。
十、各商业银行可根据本通知精神和各自的实际情况，制定具体的操作办法，并报中国人民银行备案。
❿ 确定企业中长期流动资金贷款额定的依据是
答案是C.企业中长期流动资金缺口
详细请打开：
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