⑴ 企业有大量货币资金为什么还会产生短期借款
是不是银行给的信贷指标，就是政府让企业贷的，就是想让银行赚点利息，不过也不排除财务造假的可能。
⑵ 短期借款是如何影响现金贴的
银行当时给的300万元的汇票时：
借：其他货币资金300万
贷:短期借款300万
贴息取得现金时：
借：库存现金286.9万
借：财务费用--利息支出13.1万
贷：其他货币资金300万
归还300万元时：
借:短期借款300万
贷：银行存款300万
问题补充：
我前做的会计分录，已经做了， 借：现金286.9万元；贷：短期借款286.9万元。借：待摊费用13.1万元；贷：现金13.1万元。 已经做成这样了。
我想问的是，在这种情况下，我归还300万时应该如何做分录。
归还300万元时：
借:短期借款300万
贷：银行存款300万
⑶ 短期借款，长期借款的金额算在货币资金里吗
不算，它们是负债呀。货币资金是资产类的。
⑷ 短期借款大于货币资金说明什么
便于能说明啥问题。只能说明资金比较的短缺了。
⑸ 股票财务报表里的短期负债和货币资金 到底是这货币资金是包括在短期负载里了吗还是出去负债所得的现金
没关系的,短期负债属于负债项目,货币资金属于资产项目
当你从银行借入短期借款,短期负债增加了,货币资金也就自然增加了.反之同理.
⑹ 为什么短期贷款利率比长期高
利率的高低与期限长短有关，一般而言，贷款期限越长，利率越高；贷款期限越短，利率越低。利率的高低和风险的大小有着直接的联系。
贷款期限越长，未知因素越多，出现各种风险的可能性也就越大，相应的，银行也就会要求更多的回报，因而利率也就比较高；如果贷款期限较短，那么未知因素也少一些，出现各种风险的可能性就小，所以利率较低。
(6)短期贷款超过货币资金扩展阅读：
银行贷款利率的确定因素有：
1、银行成本。任何经济活动都要进行成本—收益比较。银行成本有两类： 借入成本—借入资金预付息; 追加成本—正常业务所耗费用。
2、平均利润率。利息是利润的再分割，利息必须小于利润率，平均利润率是利息的最高界限。
3、借贷货币资金供求状况。供大于求，贷款利率必然下降，反之亦然。
4、另外，贷款利率还须考虑物价变动因素、有价证券收益因素、政治因素等。不过，有的学者认为利息率的最高界限应是资金的边际收益率。将约束利息率的因素看成企业借入银行贷款后的利润增加额与借款量的比率同贷款利率间比较。只要前者不小于后者，企业就可能向银行贷款。
⑺ (短期借款+长期借款—货币资金)/净资产计算的是什么
贷款利用占净资产比例，一说明贷款利用率，二是贷款与净资产比较，.相当于产权比率=负债总额÷所有者权益 的进一步对比，考察企业长期偿债能力
⑻ 麻烦问一下货币资金短期借款都很高那么有可能企业的钱被大股东挪用了对吗
货币资金和短期借款都高只能说明有这种可能性，但也不一定，有的企业由于生产经营的行业不同，短期内出现大量的支付需求，也可以保持较高的货币资金或者说存在可能的收购机会，如果对这些存疑，可以函查银行存款。
⑼ 银行贷款最长年限为
按贷款期限的长短，可以将贷款分为短期贷款和中长期贷款。
1)、短期贷期限在1年或者1年内（3个月以上，6个月以下为临时贷款），其特点是期限短、风险小、利率高，通常以“放款”的方式发放，主要用于满足借款人对短期资金的需求。2)、中期贷款期限都在1年以上（不含1年），五年以下（含5年），其特点是期限长、利率高、流动性差、风险大。
3)、长期贷款为5年以上（不含5年）贷款，最长30年。
贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现 、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展；同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
贷款期限是指贷款人将贷款贷给借款人后到贷款收回时这一段时间的期限。它是借款人对贷款的实际使用期限。
⑽ 短期借款-货币资金=短期融资净值
不应该是这样啊，你的公式不对，你所说的这块应该是公司理财中的流动性比率，其公式应该是（短期融资净值=短期融资-现金）。
我想你应该是想反映短期借款的偿还能力呢。这是老教材上的，去查查新的吧
易变现率=[长期融资-固定资产净值] / WCR=NLF/WCR
长期融资净值NLF=长期融资-固定资产净值
短期融资净值NSF=短期融资-现金
WCR= NLF+NSF