⑴ 个人银行贷款会不会追踪资金流向
这要看你的是什么贷款了，也就是说要看你贷款的时候有没有一个明目，比如说有的说贷款要买房有的要买车这样的贷款都是需要最知道资金流向，嗯比如说我们这里吧有一个是三户联保就是贷款收粮的，他这个就一个查询资金流向了，就算是现在的网贷比如说我要在网上贷款我选择的是用来旧衣那么过一段时间我就要把就医的这些个证据给他发上去不然人家有权利最会这笔资金，其实这些不是最主要的最主要的是无论从什么地方来的款这笔款项都不能做再放回银行去吃利息这类的
⑵ 银行如何监控贷款用途
银监局要求银行要严格监控借款人贷款用途的。借款人办理贷款的时候，会要求签个承诺书， 承诺用于某某用途。贷款给借款人之后，银行会监控借款人的资金流向，比如转入哪个账户了。 例如企业贷款，若是用于采购或者某项目，银行会要求企业提供相关的合同。 例如房屋贷款，银行是直接把钱打给开发商的。 通常来说，银行要么把钱直接打给借款人的需要付款方，要么让借款人提供相关合同，要么 监控借款人的资金流向，总之银行会有对应办法的。
⑶ 国家对于资金流向怎么监控
是让银行对资金的流向进行监控，但是很难，一般企业接受贷款之后就将贷款跟自己的资金混在一起，也会告诉银行具体的资金流向，银行最关心的是这笔贷款能够保证收回。其实资金的流向就是看在账上资金的流向。
⑷ 银行会追踪贷款去向吗
这个是原则问题,制度问题,银行对贷出去的款项,在放款一个月后进行用途检查,而后每个季度都会检查款项用途,特别是有些银行以每次用款的多少进行逐次检查逐次发放,所以,款项用途与申请不一致,一个月后就会被发现,会被收回款项,以违约进行处罚,并且减少信用度.
一、借款人签订贷款用途承诺书
银行会一般都会要求借款人签订贷款用途承诺书，承诺不会将贷款资金用于非法领域。
二、贷款资金不直接发放至借款人账户
房屋按揭贷款，银行都不会将贷款现金发放至购房者账户中，而是直接发放至开发商账户，以此确定专款专用。对于能提供贷款用途证明以及收款方账户的贷款，银行一般都会将贷款发放至借款人账户。
三、贷后管理
银行贷款一般都会有贷前审查、贷中检查、贷后管理几个环节。在贷款发放之后，银行也会及时了解贷款发放后资金的使用情况。
最后提醒，如果借款人未按指定用途，使用贷款资金，银行可收取罚息，甚至可以提前终止贷款合同，要求提前收回贷款。
⑸ 通过什么软件可以监控机构的资金流向
没有一个软件可以监控，那是ET，别执迷这种，好好学点技术，和你举个最简单的例子，左手倒右手，增加换手量，软件检测哇，大单流。。。。。如果软件商能发现主力动向，他还会卖给你？早自己用了，也早发财了，道理就这么简单，但是中国人呐。。。可悲！
⑹ 银监检查贷款资金流向能导出跨行存款明细吗
可以，银监系统能导出所有辖区内银行间的资金流向
⑺ 怎样查个人房屋贷款资金流向
若通过招行办理的，可以通过资金流水协助判断。
⑻ 工商银行融e借的贷款资金审核通过后，银行什么时候再去查资金流向呢
银行有自己的一套资金监察系统，他们不是说是确定的时间去核查你的资金流向而是如果你的资金流向出了问题他们就会第一时间监控，比如说你贷了款去放高利贷或者去赌博或者去买房，这种都是银行不能所允许的
⑼ 同样的钱数在银行出现几次银监会会监控资金流向
银监会并不自己监控资金流动，你在银行资金的流动是由银行自身监控的。若你要支取现金，有大额现金支取管理办法，一般超过五万的支取是需要较严格的手续的，每个企业每月支出多少现金也是事先核定的。你若是转账的话，要明确用途。
⑽ 提现后再存其他银行能否查到资金流向
可以，目前所有银行都是流通的，通过查询银行流水可以看到自己的资金流向。
银行流水是指银行往来账户的存取款交易记录。
银行流水的主要内容是什么？其实每家银行的银行流水不一样，但结构基本一样。银行流水包括持卡人账号、账户名称、交易日期、对向账户号码、对向账户名称、交易类型、交易代码、交易金额、本金、交易后账户余额等。
您可以查询到以下流水信息，个人流水：半年内个人交易明细、消费进出账户转账、网银话费充值等。
工资流水：个人在当地公司工作，公司有义务为员工缴纳个人所得税的流向。月薪由银行支付，银行代缴个人所得税，有消费进出账户转账、网银电话充值等。
大额个人流水：半年内个人交易明细、消费进出账户转账、网银手机充值等个人业务流量。
个人异地流水：半年内个人异地交易明细、消费进出账户转账、网银话费充值等非金融金卡用户需扣除异地转账提现手续费。
企业流水：俗称企业报表，企业资金在企业所在地银行开立的一般账户半年内流动。
银行日记帐：银行日记帐应该是评估您偿付能力的依据，流入和流出的金额也是根据您自己的实际情况确定的。银行将根据自身的评估标准进行判断。如果需要造假，前期可以通过转入转出造假，但普通银行人员可以分析，金融公司或要求相对宽松的银行无所谓。
拓展资料：
个人查看银行卡里的资金的流向的方法和步骤分别有三种：1、通过柜台查询：携带本人身份证和银行卡到银行柜台查询；
2、网银查询：登录银行官网，点击网银登录，填写正确的卡号和密码就可以登录查询资金流向。
3、ATM机查询：将银行卡插入ATM机，输入密码后，点击查询，即可查询到余额和交易明细；