『壹』 为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来
为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。
不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进一步细化了指引内容，要求银行业做到“四个禁止，一个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。
(1)不能与贷款户有资金往来扩展阅读
严格禁止的行为
禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来；
禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业，或违反规定单独或合伙承包办企业；
禁止银行员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等。
同时，还要求银行将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的内容在营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。
『贰』 请问借款和往来款有区别吗
1、款项往来关系不同。借款属借贷关系；往来款所说明的是业务的往来。往来款是以会计手段反映的企业在生产经营过程中因发生供销产品、提供或接受劳务、及其他原因而形成的债权、债务关系的记录。往来款有时实际上也是借款，但是往来款还有其他形成原因。
2、内容不同。往来款包含了借款。往来款是企业在日常生产经营活动中发生的各种债权和债务。主要有：外部往来和内部往来。会计科目有：应收账款、预付帐款、其他应收款、预收账款、应付账款、其他应付款等。
3、利息上的区别。借款一般要有合同约定、支付利息。按照会计准则规定，其他往来核算除购销往来之外的往来款项，核算企业与企业、企业与个人之间的代收、代付、代垫款项等，一般不约定付息。
(2)不能与贷款户有资金往来扩展阅读：
实务中之所以某些单位要求把“借款”改为“往来款”是因为利息的原因。按照规定非金融机构之间（也就是企业之间）是不允许直接拆借资金的，要拆借需要通过银行进行委托贷款。同时出借方可以据此收取借款利息，借入方也需要支付一定的资金使用利息。并且这种利息收入是需要进入企业收入帐户，缴纳所得税。
而往来款则不同，一般情况下尽管也会支付利息，但只是企业之间的行为，不会涉及银行，所以不但手续简便，而且利息收入会更加隐蔽，通过相互负担费用的形式用来避免所得税。所以一般企业在资金往来的时候，绝大部分都使用“往来款”。
『叁』 银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定
银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定；就是说银行通过二类账户放贷款和收贷款，不受二类账户每天一万元的金额的限制。
『肆』 请问，如果银行客户经理的家属，比如父母，与银行的信贷客户资金来往
银行不允许银行客户经理的家属与银行的信贷客户资金往来密切，被监测到会进行风险诫免谈话，直接参与会被调查要求写说明。
『伍』 有业务资金往来，没有合同，法律上认为是合同关系吗
应该是你手下的业务员负主要责任，你是连带责任
『陆』 怎么证明银行员工与贷款客户资金往来是合法的怎么说才能在纪检部门圆的过去
不好证明，银行员工与贷款客户本身就不应该有资金来往，应该回避这个。
『柒』 对公账户转账。货款用途上写：往来，货款，备用金。这三种写法应注意什么
这三种写法应注意以下情况：
1、如果没有业务性质的转款，只是资金调度可以写往来款，但有业务往来的转帐付款应写明款项用途。
贷款用途定义借款人取得贷款，目的是从事生产经营活动，或者用于购买材料或者添置必备的设备，或者用于于个人购房、购车、消费等支出，贷款最终将与一定的生产要素相结合。
借款人在取得贷款前，是必须确定贷款的用途，明确用途不是为了唬弄银行、放贷公司的，而是为了让贷款发挥它最大的经济效益，不能让贷款闲置不用。
(7)不能与贷款户有资金往来扩展阅读：
1.设置批准制度
对哪些部门、哪些业务实施备用金管理，应建立一个规范的申请、批准制度。
2.定额管理制度
对批准使用备用金的部门，必须根据需要事先核定一个科学合理的备用金定额。
3.日常管理责任制度
使用部门必须对备用金指定专人管理，并明确管理人员必须执行的现金管理制度、按规定的使用范围和开支权限使用、接受财会部门的管理及定期报帐等各项责任制度。
4.清查盘点制度
财会部门必须对备用金建立定期与不定期相结合的清查盘点，防止挪用或滥用，保证备用金的安全完整。
5.审查入帐制度
对备用金使用部门报销的所有票据，财会部门都要象对其他原始凭证一样，进行严格的审核后方能付款记账。
『捌』 银行贷款要求打入与贷款人无往来的人卡上
这个是没有的。
在银行办理贷款时，银行会要求借款人提供贷款账号，以便放款时打入借款人的账户；对于一些大额贷款，银行实行的是受托支付，就是按照借款用途打入购货方的账户，不能直接自用。
所以，没有要打入和借款人无往来的账户上一说。