⑴ 贷款2020年3月20日刚放款，是不是代表直接转换成了LPR模式还用不用从新办理转换事宜
有时间期限，只要是2020年1月1日签订贷款合同
⑵ 国家助学贷款定价基准转换申请是什么意思
国家助学贷款定价基准转换申请就是国家助学贷款定价基准利率可以转换成LPR利率，自2020年8月1日起，贷款学生可将原合同约定的利率定价方式转换为上年12月发布的最新同档次贷款市场报价利率（LPR）减30个基点；
减点数值在合同剩余期限内固定不变，助学贷款利率随LPR利率浮动而浮动；也可转换为与上年12月发布的最新同档次贷款市场报价利率（LPR）减30个基点相等的固定利率。
(2)长沙银行存量浮动利率贷款定价基准转换扩展阅读：
未进行自主转换的存量国家助学贷款，将自2020年12月21日起至2020年12月23日止，批量转换为上年12月发布的最新同档次贷款市场报价利率（LPR）减30个基点，减点数值在合同剩余期限内固定不变。重定价周期和重定价日按原合同执行。
如不接受批量转换，可自2020年12月24日起至2020年12月31日止，通过中国银行手机银行提出申请，将已批量转换为LPR定价基准的贷款更改为固定利率（与上年12月发布的最新同档次LPR减30个基点相等）。
⑶ 长沙银行，存款利率是多少五年的定期：存款
没有5年期挂牌利率。
⑷ 房贷利率有变化 浮动固定哪个好
中国人民银行日前公告称，将于2020年3月至8月期间，进行存量浮动利率贷款定价基准转换，其中与大家钱包息息相关的就是房贷利率了。
公告中最关键的变化就是，将以前房贷盯住的贷款基准利率，转换成贷款市场报价利率（LPR）。以前，说到房贷利率时，一般说“基准利率打几折或上浮多少”；改革以后，再提起房贷利率，就是“LPR利率下浮或上浮多少”了。
实际上，从2019年10月8日以后，新发放的个人房贷已经以最近一个月相应期限的LPR为定价基准了。也就是说，新发放的个人房贷是在5年期LPR利率的基础上加点形成的。
在新增个人房贷定价转换完成后，自2020年3月份开始，存量房贷利率也要进行定价转换。这一变化对已经贷款购房的个人会有什么影响？
首先要明确的是，此次贷款定价转换的对象是存量商业个人房贷，不包括公积金个人住房贷款。
购房者更关心的是，转换后房贷利率是高了还是低了？“房贷利率将保持稳定。”交通银行金融研究中心高级研究员陈冀表示。央行规定，转换时点利率水平保持不变，也就是说，2020年存量房贷利率换算之后，跟以前一样保持不变。
举例来说，如果此前的房贷利率为基准利率上浮10％，基准利率此前为4.9％，上浮10％后，房贷利率为5.39％。那么，2020年3月份开始转换后，购房者2020年的房贷利率仍是5.39％这一水平不变，只是计算公式发生了变化。新的房贷利率为LPR增加或者减少一定幅度。
在存量房贷定价转换时，购房者面临两个选择：第一，选择固定利率。也就是说，房贷利率与当前利率水平保持不变，以后不管LPR利率怎么变化，购房者房贷利率保持不变。比如，以前房贷利率为基准利率上浮10％，那么选择固定利率后，到期前购房者房贷利率水平维持5.39％不变。
第二，选择浮动利率。这意味着，房贷利率将根据LPR变动而变化。假设重新定价周期为1年，此前房贷利率为基准利率上浮10％，2019年12月份，5年期以上LPR为4.8％，那么，加点幅度应为0.59个百分点（5.39％－4.8％＝0.59％）。2020年，房贷水平不变。从2021年开始，购房者房贷利率为2020年12月31日的5年期LPR＋0.59％，此后每年以此类推。
还有人问，如果买房早，当时房贷还打折，那该如何计算？假设以前房贷为基准利率上打七折，即房贷利率为3.43％。2020年，购房者房贷利率仍为3.43％，加点幅度应为负的1.37个百分点（3.43％－4.8％＝－1.37％），也就是说，未来房贷利率计算公式变为了LPR－1.37％。
两种方式，该如何选择？民生银行首席研究员温彬认为，尽管银行会提供浮动和固定两种贷款报价，但在预期LPR下降的背景下，客户通常会选择浮动利率报价，因为点差已经固定了。如果因经济回升、通胀上行，LPR处于上升周期，则房贷利率也会随之走高，但如果此前选择的是固定利率，则房贷成本不变。
东方金诚首席宏观分析师王青认为，2019年8月份以来的LPR报价显示，主要针对居民房贷的5年期以上LPR报价仅下调5个基点，明显低于主要针对企业贷款的1年期LPR报价的下调幅度。王青认为，2020年这一差异化降息模式有望保持。不过总体上看，未来5年期以上LPR报价也将出现小幅下行。
⑸ 为什么长沙银行利率那么高
除了大家非常熟悉的工农中建交和邮政储蓄几家国有银行以外，还有全国性股份制银行、各地的城市商业银行、农村商业银行、农村信用合作社、村镇银行，以及民营银行、外资银行。
银行多了，带来的问题就是彼此竞争。
为了银行本身的经营发展，为了吸引招揽储户来存钱，各家商业银行可以说是使尽了各种招数。最有效的招数就是提高存款利率，把实实在在的实惠让利给储户。
相对来讲，工农中建交和邮储的资金实力雄厚，有比较固定的对公客户，揽储压力小一些；而其他规模较小的城商行、农商行或者农信社、民营银行等，要么经营地域受限，要么资金来源渠道不广，或者处于发展起步阶段急需资金等等，总之揽储的压力比较紧迫。
为此，城商行、农商行或者农信社、民营银行等提供给储户的利率就要高一些，这样才可以跟工农中建交、邮储银行以及全国性股份制银行进行竞争。
⑹ 长沙银行办小微贷的条件有哪些
长沙本地企业的话可以去中芯区块链公共平台上了解一下，长沙银行有在这个平台开一个线上区块链服务窗口，条件好像相对也没那么复杂，基本上你企业的相关信息上链之后符合他们的贷款条件，其余的办理就很快了。
⑺ 长沙银行货56万房贷分25年还,月供多少
与执行利率相关，现行五年期以上贷款基准利率为年利率4.9%，房贷一般执行利率是基准利率基础上上浮，一般上浮10%-20%，按上浮20%计算，利率为4.9%*1.2=5.88%，按新的利率政策，2020年4月份LPR为4.65%，即为LPR4.75%+1.23%，月利率为5.88%/12，56万，25年（300个月）：
月还款=560000*5.88%/12* (1+5.88%/12)^300/（(1+5.88%/12)^300-1）=3567.12
说明：^300为300次方
⑻ 长沙银行添现宝的利率怎么算
添现宝主要为创新的货币基金升级版，
本质还是一种货币基金，
每天的利率是浮动的没办法算清。