㈠ 贷款60万元20年,年利率是5.66转换成lpr利率月供少多少
lpr转换的时候，利率是不变的，也就是说转换后，今年你的房贷利率还是5.66%，月供也不会变。
但是计算方式变了，变为LPR利率+加点值。你的加点值为5.66-4.8=0.86%，加点值以后固定不变。
按现在银行的情况，一般是一年调整一次，可以选择在每年1月1日调整，也可以选择在每年对应贷款发放日调整。调整时，会依据最近一期的LPR利率和你的加点值，重新计算新的房贷利率，你的月供在每年调整后才会变化。
㈡ 银行贷款高利率7.4转换LPR好还是不好
贷款市场报价利率（Loan Prime Rate, LPR）是由具有代表性的报价行，根据本行对最优质客户的贷款利率，以公开市场操作利率（主要指中期借贷便利利率）加点形成的方式报价，由中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心计算并公布的基础性的贷款参考利率，各金融机构应主要参考LPR进行贷款定价。目前，LPR包括1年期和5年期以上两个品种。LPR市场化程度较高，能够充分反映信贷市场资金供求情况，使用LPR进行贷款定价可以促进形成市场化的贷款利率，提高市场利率向信贷利率的传导效率。
按照相关规则统一调整为LPR（贷款市场报价利率）定价方式。批量转换，是将原合同约定的利率定价方式统一转换为LPR加点形成方式，加点值等于原合同最近的执行利率水平与2019年12月发布的相应期限LPR的差值，加点值可为负值，且在合同剩余期限内固定不变。从转换时点至此后的第一个利率调整日（重定价日），房贷利率保持不变。在每个利率调整日，贷款利率水平将取最近一次发布的相应期限LPR与加点数值之和重新计算确定。
㈢ 新的调整银行贷款利率,lpr要是改改一年一浮动的好还是终身的好
有两个选择，选择不变，那么你就是成了固定利率了，因为“贷款基准利率”以后就没有了，那么你的房贷利率就永远是6.37%（也就是4.9%*（1+30%）），其中的4.9%就是贷款的基准利率（5年期以上的贷款），以后基准利率就永远停留在4.9%了，那么房贷利率自然就永远是6.37%。
贷款基准利率*（1+浮动比例）；新的房贷利率计算方式是这样的：LPR+点数；而根据央行的规定，在转换前后的贷款利率是相等的，开业就是说：
贷款基准利率*（1+浮动比例）=LPR+点数，而题主的情况是：其中的贷款基准利率是4.9%，浮动比例是30%，LPR是4.8%（取值是2019年12月份的数值），那么可以推导出“点数”是1.57%，而这个点数是永远不变的。
LPR+1.57%，而LPR是每个月都会更新一次，而在浮动利率的重新计算周期中，最短的周期是12个月，也就是说最短可以选择12个月就重新计算一次，到了重新计算的日子，那么题主的房贷利率就会按照最新的LPR再加上1.57%，这个就是你以后的房贷利率。
(3)贷款利率是否比lpr少扩展阅读
因为中国的宏观经济增速在放缓，这个就决定了市场的投资回报率会随之下降，利率是资金的成本，说到底也是投资回报率，当我做投资的时候有10%的回报率的时候，我自然愿意支付8%的贷款利率，因为有利差，利差就是我的盈利，说明使用这笔资金是有利可图的。
反之，如果投资回报率是5%，你肯定是不会愿意接受8%的资金成本的，因为明摆着是亏损的，你要接受也是低于5%的资金成本。而整个社会的投资回报率取决于宏观经济，这个和个人是没有关系的，和行业也没有关系的。
㈣ LPR利率与我的贷款执行利率不符
题主是不是看错行了。我先说下存量房贷的转换情况：在未实行LPR浮动利率前，有些客户房贷利率为5.88%，就像题主说的这个是按照4.9%的基准利率上浮了20%，这些客户在2020年3月-8月完成LPR浮动利率转换后，利率为4.8%+108个基点（1.08%）=5.88%，4.8%是参考2019年12月份5年期以上LPR得来的，108个基点是5.88%-4.8%得来的，也就是2020年维持之前的房贷利率不变，2021年房贷利率再参考2020年12月份的5年期以上LPR报价，在此基础上加108基点，以后每年都如此。题主房贷正好过了2019年12月份，可能银行觉得最终执行利率仍为5.88%，合同上又不能书写1月或2月的LPR报价因此随意写了4.9%，建议题主先确认自己是否看错了，因为按道理应该为4.8%，如果没错你就打电话问下银行4.9%是执行的几月的LPR报价。题主仔细看下按4.9%计算其实你的加点值降了10个基点，算是占了便宜。最后题主可以把合同截图发出来具体给你看下。
㈤ 现贷款利率是4点9执行Lpr后应执行多少
转换LPR利率后执行还是4.9%，4月20日公布LPR数据为4.65%，执行利率变为4.65%+25个基点。