㈠ 房贷要不要从固定利率改为浮动利率
要。
随着国家决定之前的基准贷款利率将由LPR代表，采取LPR+个基点来变动，而且每个月进行调整一次，更加切合实际情况及时调动贷款利率，所以说原先基准贷款利率的合同，一定要改为LPR定价模式的房贷合同，这样才符合政策，配合政策指导的表现。
其次修改时间只有6个月，而且只能改一次，从时间和次数方面都要珍惜，错过这次修改机会，以后想要再度改为LPR定价模式都没机会。
浮动利率注意事项
银行应尽快制定存量商业性个人住房贷款定价基准转换工作计划，包括系统配套、人员培训等，同时通过多种渠道（包括官网和网点公告、短信、邮件、手机银行和电话通知等）告知客户，在双方协商一致的前提下，尽可能以简便易行的方式变更原合同条款。
因利率转换的时间及方式与借款人权益息息相关。因此借款人也应当及时关注央行发布的公告及相关新闻动态，虽然这属于金融领域专业知识，但因借款人自身也是贷款合同主体，应当了解政策动向。
以上内容参考网络-浮动利率
㈡ 贷款利率4.018,剩余贷款25年,要不要转换为浮动利率
按现在的利率，都是往下降的，我认为可以转为浮动利率，这样更划算一些，你说是不是啊，你可以分析一下现在的形势，我想浮动还是可以理解的。
㈢ 银行贷款利率实行固定利率还是执行浮动利率
商业银行贷款利率现在按照要求已经实行两种利率方式，一个是固定利率，还有一个是浮动利率。如果早期的话，建议不用调整。
㈣ 你好！贷款改成浮动利率还能改回来吗
提及LPR，不少人表示“一头雾水”，更不明白“房贷做LPR转换”的逻辑和原理。实际上，把握住“定价基准”这一概念，便可对此次转换“豁然开朗”。
人们在申请房贷时，都很关注能否有“折扣”——即能否在基准利率上打折。例如，基准利率为4.9%，打九折后，实际执行的利率为4.41%，这其中，基准利率就是房贷的“定价基准”。
此次转换的核心，就在于“定价基准”发生了变化，由此前的按照“基准利率”定价，变为参考“LPR”定价。
什么是LPR？它的全称为“贷款市场报价利率”，简单来说，是中国人民银行综合18家具有代表性的商业银行市场报价，形成的贷款市场报价利率，每月20日（遇节假日顺延）对外公布一次，目前包括1年期、5年期以上两个品种。
那么，为何要将房贷的“定价基准”从基准利率转为LPR？“与基准利率相比，LPR的市场化程度更高，能及时反映市场利率变化。”央行相关负责人说，为深化利率市场化改革，进一步推动LPR运用，央行此前已正式发布公告，要求实施存量浮动利率贷款定价基准转换工作。
㈤ 贷款执行的是浮动利率,现想调整利率如何改浮动比
需要随物价或其他市场利率等因素进行调整即可。
浮动利率为在借贷期限内利率随物价或其他因素变化相应调整的利率，借贷双方可以在签订借款协议时就规定利率可以随物价或其他市场利率等因素进行调整。浮动利率可避免固定利率的某些弊端，但计算依据多样，手续繁杂。
利率按市场利率的变动可以随时调整，采用基本利率加成计算。将市场上信誉最好企业的借款利率或商业票据利率定为基本利率，并在此基础上加0.5至2个百分点作为浮动利率。到期按面值还本，平时按规定的付息期采用浮动利率付息。
(5)贷款要不要调整为浮动利率扩展阅读：
浮动利率的相关情况：
1、不同的利率水平体现不同的政策要求，当政策重点放在稳定货币时，中央银行贷款利率就应该适时调高，以抑制过热的需求；相反，则应该适时调低。
2、进入流通市场的国债成为跨资本市场和货币市场的金融产品与各类金融产品具有较强的关联性。选择国债利率作为基准利率，满足基准利率的基础性要求，能有效地传递市场信号和调控信号。
㈥ 商贷利率5.88要不要转换为浮动
有必要转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.88%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+1.08%=5.88%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+1.08%” （也就是说，当时如果LPR为4.65%，即执行利率为：4.65%+1.08%=5.73%）；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月4月20日公布一次，2020年4月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。
㈦ 我贷款利率是5.93%建议调整为LPR+浮动利率吗
有必要转换成LPR浮动利率形式。现在贷款基准利率为4.9%，2020年2月的LPR为4.75%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.93%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+1.13%=5.93%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+1.13%”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。
㈧ 本人有房一套贷款42万己还6年现在利率4.9要不要把利率改成浮动
太宽利率在4.9左右，可以变更为LPR浮动利率。对于个人贷款者而言，如果现在手里的贷款利率不高，比如只有3%、4%，那么选择固定利率比较好，因为未来可能不会跌那么低。但如果利率接近5%，最好变更一下。
在未来1至2年，LPR下行的可能性比较大，短期内可以享受利率下行的优惠，减少些月供。其实LPR还是与市场货币有关，市场货币充裕那么LPR总有下降的趋势。
(8)贷款要不要调整为浮动利率扩展阅读：
LPR利率是由18家报价行报价产生，18家LPR报价行都是同类型银行中具有较强影响力、公信力和定价能力的银行；
且需要根据本行对最优质客户的贷款利率报价。也就是说，报价行的报价都是有真实交易作为支撑的。同时，人民银行和利率定价自律机制对各报价行的报价行为进行严格监督，定期考核评估其报价质量，并根据考核情况对报价行优胜劣汰。
㈨ 去银行把贷款改为浮动利率需要准备什么材料
无需任何材料的。
金融机构与客户协商定价基准转换条款时，重新约定重定价周期和重定价日，其中商业性个人住房贷款重新约定的重定价周期最短为一年。存量浮动利率贷款转换为固定利率，转换后的利率水平由借贷双方协商确定，其中商业性个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平。
金融机构应利用官方网站和网点公告、电话、短信、邮件和手机银行等渠道通知存量浮动利率贷款客户，协商约定定价基准转换具体事项，依法合规保障借款人合同权利和消费者权益。中国人民银行分支机构应加强对地方法人金融机构的指导，确保地方法人金融机构按照统一部署，妥善做好存量浮动利率贷款定价基准转换工作。
(9)贷款要不要调整为浮动利率扩展阅读：
贷款市场报价利率的相关要求规定：
1、存量浮动利率贷款定价基准转换为LPR，除商业性个人住房贷款外，加点数值由借贷双方协商确定。商业性个人住房贷款的加点数值应等于原合同最近的执行利率水平与2019年12月发布的相应期限LPR的差值。
2、从转换时点至此后的第一个重定价日（不含），执行的利率水平应等于原合同最近的执行利率水平，即2019年12月相应期限LPR与该加点数值之和。之后，自第一个重定价日起，在每个利率重定价日，利率水平由最近一个月相应期限LPR与该加点数值重新计算确定。
㈩ 房贷是工行的,如果不想改浮动利率需要怎么操作
房贷是工行的，不想改为浮动利率可以直接改为固定利率，可以就近选择任意一家贷款服务行预约后办理利率转换，在办理时只需要主借款人及所有共同借款人携带身份证同时前往营业厅办理即可，如贷款使用户口本等其他证件办理，需一并携带。
除贷款服务行以外，其他渠道需要主借款人先确认，再由共同借款人确认。除短信银行仅适用于共同借款人使用外，其他渠道主借款人及共同借款人均可使用。
(10)贷款要不要调整为浮动利率扩展阅读：
商业性个人住房贷款的加点数值等于原合同最近的执行利率水平与上一年12月发布的相应期限LPR的差值。从转换时点至此后的第一个重定价日（不含），执行的利率水平等于原合同最近的执行利率水平。
除商业性个人住房贷款以外的其他个人贷款，参照个人住房贷款规则进行定价基准转换；其中，存在分次提款、循环情形的，对尚未提款的部分，转换后的当期执行利率水平不高于转换前利率。